Плюсы и минусы бизнес-карты сбербанка для ип

Главное по теме: "Плюсы и минусы бизнес-карты сбербанка для ип" с точки зрения профессионалов. Предлагаем статью с комментариями и выводами.

Эксперт: Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Открывая собственное дело, предприниматели неизбежно сталкиваются с выбором банка и тарифов для открытия расчётного счёта. При этом Сбербанк традиционно пользуется среди россиян наибольшим доверием.

Выпускается исключительно на расчетный счет предприятия или ИП. При этом позволяется оформить любое количество похожих продуктов. Применять бизнес продукт Сбербанка для юридических лиц можно не только официальным руководителям, но также уполномоченным работникам.
Для удобства расчетов организации и предприниматели организуют выпуск пластиковой карты, рассчитанной для удобного контроля расходных операций. Позволяя обеспечивать финансирование сотрудников дистанционно, владельцу бизнеса и должностным лицам видны все операции по карточке. Бизнес карта Сбербанк имеет свои ограничения – она не подходит для переводов физическим лицам, сохранив функции пополнения и обналичивания.

Бизнес-карта от Сбербанка для малого бизнеса и ИП

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и ИП оформляется в несколько шагов:

[1]

  • На первом этапе необходимо открыть специальный расчетный счёт, он будет использован для контроля движения средств на балансе. К депозиту можно привязать неограниченное количество кредиток.
  • Далее следует внести первоначальный взнос – оплату за годовое обслуживание карточки. При оформлении пластика в рамках пакета «Легкий Старт» первый год обслуживания бесплатный.
  • Требуется оформить заявление для получения и активации Бизнес-карты. Сделать это можно в подразделении Сберегательного банка или в Личном кабинете на сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн. Скачать образец заявления можно на официальном сайте кредитного учреждения.
  • Для каждого выпущенного пластика устанавливается лимит на расходные операции. При необходимости его можно в любой момент заменить, предоставив в Сбербанк обновленный реестр.

Для бизнесмена важно, чтобы финансы, где бы они не находились, были защищены от посягательства третьих лиц. Бизнес карта гарантирует сохранность денежных средств, в случае утраты или хищения карты, достаточно заблокировать счёт и исключить этим их использование.

Кроме перечисленного, можно снизить расходы на ведение спецсчёта предприятия, что предоставит ощутимую экономию, а также подчеркнёт статус и создаст особый имидж.
Сбербанк дает возможность несколько бизнес карточек и выдать их сотрудникам для совершения оплат, связанных с деятельностью ИП. При этом можно ограничить размер трат и получать отчеты о совершенных операциях через удобный сервис Бизнес Онлайн.

Ранее Сбербанк предлагал своим клиентам бесплатное обслуживание в течение короткого периода времени. По его истечении предпринимателя переводили на стандартный тариф и начисляли соответствующую плату. Однако рынок диктует свои условия. Сегодня в кредитной организации действует качественно новый продукт «Легкий старт». Что это такое пока знают немногие, поэтому важно тщательно разобраться во всех нюансах предложения.

Тоже говорящее название, предполагающее сезонный бизнес (например, выращивание и торговля рассадой). Заключение договора стоит 490 рублей, в месяц бизнесмен осуществляет 5 бесплатных платежей, расчёты с физическими лицами ограниченны такой же суммой 150 тысяч, пополнять без начисления % можно на 50 000 тысяч, не больше.

Недостатков у пластика просто нет. Некоторые отмечают высокую стоимость обслуживания, но это спорно. При необходимости выбранный тариф разрешается поменять на доступный. Удобный платёжный инструмент, предлагаемый Банком, позволяет упростить работу с уже открытым расчётным и корсчётом компании и сделать обороты более прозрачными.

Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанка предназначена для осуществления самых разных видов финансовой деятельности и расчетов. Для оптимального упрощения процедур разного плана расчетных и финансовых движений, достаточно просто оформить этот актив. Перед получением специального продукта от организации, стоит выяснить ее главные особенности применения, последующего оформления и получения.

Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».

Пользоваться бизнес картой Сбербанка юридических лиц очень просто и по сути ничем не отличается от применения обычной дебетовой или кредитной карточки. Вы также можете оплачивать товары и услуги в магазинах и снимать наличные средства в банкоматах, но при этом не забывайте о комиссиях. Корпоративный пластик также имеет свой срок действия.

Есть возможность расплачиваться в интернет-магазинах и в простых за покупки, снимать наличные деньги и осуществлять переводы для физических и юридических лиц. Все эти операции влекут дополнительные расходы в соответствии с выбранным тарифным планом. Помимо этого, исходя из того, что карта привязана к расчётному счёту ИП, операции, проводимые по ней должны быть в целях предпринимательской деятельности, а не личные. Со своей личной карты и на неё, с бизнес карты операции не выполняются.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц: как пользоваться

Такой подход крайне важен на начальном этапе становления бизнеса. Когда нет дохода, следует максимально сократить издержки деятельности.
Для многих клиентов, зарегистрированных в системе онлайн, бизнес карта Сбербанка служит способом финансировать своих сотрудников, направляющихся в поездки. Достаточно выдать пластик с привязкой ко счету организации перед отъездом и установить лимит снятия.

Бизнес-карта для ИП и юрлиц имеет стандартные тарифы по основным транзакциям, но есть некоторые особенности в зависимости от типа оформленной услуги. За открытие счёта плата не взимается. Комиссия за годовое обслуживание составляет 2 500 рублей, по картам Visa/MasterCard Business потребуется внесение первоначального взноса. Бесплатно можно осуществить следующие банковские операции:

  • зачисление денег на депозит компании;
  • приостановление действия карточки при ее утере;
  • досрочный или плановый перевыпуск.

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка для ИП

Основным отличием от стандартной пластиковой карточки является наличие двухуровневых ограничений:

  1. Лимиты, установленные эмитентом по данному типу пластика, не более 170 тысяч рублей за сутки, или не более 5 млн рублей ежемесячно.
  2. Ограничение списаний по конкретному держателю карты индивидуально (точные границы определяет пользователь системы Бизнес Онлайн, руководитель организации).

За внесение налички взимается комиссия в размере 0,3% от суммы платежа. Пополнить баланс кредитки можно максимум на сто тысяч рублей в день. Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк-бизнес в банкоматах банка составит 1,4% от суммы, при обналичивании средств в посторонних терминалах придется дополнительно заплатить три процента. В сутки максимум можно снять сто семьдесят тысяч рублей по всем счетам компании. В месяц по расчетному депозиту допустимо обналичивание суммы в размере пять миллионов рублей.

Читайте так же:  Восстановление птс без собственника

Бизнес карта — это обычная банковская карточка, которая напрямую связана с расчетным счетом ИП в Сбербанке. Она позволяет контролировать и пользоваться деньгами вашего предприятия через установку лимитов на расходование в Бизнес Онлайн. С ее помощью класть денежные средства на счет и снимать их в банкоматах. В некоторых тарифах кредитной организации корпоративная карта предоставляется бесплатно.

Данный инструмент отличается удобством. Это особый инструмент, позволяющий эффективно управлять персональными финансами и экономическими манипуляциями. Пластик дает возможность эффективно управлять собственными средствами, но значительно упрощает процесс дистанционного управления.

Зарплатный проект для ИП без работников

До 31 декабря 2018 года действует акции, во время действия которой оплачивая корпоративной картой авиа и ж/д билеты на OneTwoTrip можно получить 10% возврата затраченных средств в виде бонусных баллов.

Предоставляются три вида карточек: Visa или MasterCard Business к заведённому счёту, а также «Бюджетная». В зависимости от выбора будут устанавливаться тарифы и размер взимаемой платы. По некоторым предлагаются специальные предложения и привилегии.

Никаких особых различий в процедуре обналичивания корпоративной карточки не имеется. Для получения наличных нужен банкомат Сбербанка или сторонней финансовой организации.

Для совершения покупок в интернете разработан уникальный режим, транзакция будет выполнена после ввода пароля. Список из десяти кодов можно распечатать в терминале банка.

Карта изготавливается в течение семи-десяти дней. На лицевой стороне указываются персональные данные владельца и наименование компании. Срок действия кредитки – три года.

Отличия появляются при наличии карт не только у бизнесмена, но и у его сотрудников. Для подстраховки от вероятности обнуления расчётного счёта заранее определяется лимит для проведения операций наёмными работниками. В случае совершения личных покупок при помощи бизнес-карты, предприниматель удерживает соответствующую сумму из его заработной платы. Оформив бизнес карту в Сбербанке ИП, или другое юридическое лицо, вместе с расчетно кассовым обслуживанием, получает отличный инструмент контроля и управления собственными средствами.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Первый год стандартного обслуживания не оплачивается. Далее оплата производится по тарифу и по возможностям бизнес продукта Сбербанк. Предприниматель может подобрать любой оптимальный вариант обслуживания.
Стоимость обслуживания и разовых операций по счёту прямо пропорциональны. Каждый бизнесмен выбирает, что выгоднее — сразу внести деньги или отдавать их постепенно за операции.
Всё это доступно в виртуальном кабинете или в офисе, где обслуживается компания. В Интернете создавать запросы или просматривать результаты деятельности можно в любое время. Имеется возможность использования в зарубежных командировках.
При открытии счета и подключении к рассматриваемому тарифу, клиенту оформляется банковская бизнес-карта к расчетному счету. Использовать в течение 12 месяцев её можно абсолютно бесплатно. Это позволяет осуществлять снятие наличных и пополнение счет без посещения офиса банка, используя банкоматы и терминалы.

Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

К держателям корпоративных карт предъявляются более строгие требования со стороны банков. При этом для корпоративных клиентов банки готовы предложить разнообразные программы. А также выгодные условия получения кредита, оформляемого посредством выпуска кредитной корпоративной карты.

Вместо платежных поручений, которые необходимо относить в банк или отправлять по клиент-банку, пользователю бизнес-карты достаточно с помощью либо интернет- или же мобильного банкинга сформировать и отправить платеж контрагенту. Никаких посещений отделения банка, все делается удаленно и в любое удобное время.
Корпоративная карта юридического лица существенно упрощает работу с наличкой, ведь уже не нужно держать деньги в кассе, нанимать дополнительный штат людей для работы с деньгами, заказывать услуги инкассации и охраны. Также легче и проще становится бухгалтерский учет кассовых операций.

ТОП-13 банков, выдающих кредитные карты ИП

Карты для ИП в Сбербанке изготавливаются с подключением к международными системам «Visa» и «MasterCard».

Для открытия рс требуются документы, которые любой бизнесмен сможет предоставить в короткие сроки. Ведение операций по счёту в онлайн режиме делает бизнес удобным и экономит время.

Если бы они еще ввели аутсерсинг бухгалтерии, то это было бы спасением для начинающих предпринимателей, которые имеют горящий взгляд и отличную идею, но совершенно не разбираются в документообороте. Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица.

Ну и кроме этого, бизнес-карты можно использовать для покупки вещей, оплаты услуг, обмена валюты, другими словами она обладает всеми функциями стандартного платежного инструмента.

Основным требованием для получения актива в распоряжение, является наличие предварительно открытого расчетного счета.

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку.

Широкие возможности продукта позволяют использовать его практически по всему миру там, где есть обслуживание по безналичному расчету.

Заполняя поля формы, Вы предоставляете право и даете свое согласие на обработку, хранение, использование, удаление (с использованием средств автоматизации или без использования таких средств) предоставленных Вами персональных данных (номера телефона, Ваших фамилии, имени и отчества) в адрес ПАО Сбербанк (ОГРН 1027700132195, адрес: 117997, г. Москва, ул.

Недостатков у пластика просто нет. Некоторые отмечают высокую стоимость обслуживания, но это спорно. При необходимости выбранный тариф разрешается поменять на доступный.

Учет расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если у вас ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД, то вы можете пользоваться бизнес-картой как обычной банковской картой.

Особенности бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Производим активацию пластика и пользуемся по своему усмотрению. Отчетности о расходовании средств банковская организация с вас не потребует.

Читайте так же:  Госпошлина на замену прав сколько стоит и где оплачивать

Легкий старт – общее количество не оплачиваемых манипуляций за сутки – три. За последующие нужно платить 100 руб.

Производим активацию пластика и пользуемся по своему усмотрению. Отчетности о расходовании средств банковская организация с вас не потребует.

Актив активируется сразу после ее получения. Если не совершить процесс, активация будет осуществлена автоматически.

Частые командировки, поездки за границу и в соседние города – каждый бизнесмен нередко встречается с такими особенностями своей работы, поэтому ему важно иметь возможность контролировать все расходы. Конечно, удобнее всего это делать, если иметь одну банковскую карточку, которой можно будет рассчитываться в любом уголке мира.

Обращаемся в Сбербанк, чтобы открыть расчётный счёт для ИП

Я считаю, что основная проблема сегодняшнего мира это мелкий шрифт и умалчивание условий, а так же это самый пробный период из трех платежей. Совершенно очевидно, что его может не хватить и тут начнеться канитель с переоформлением и переключением тарифов. Всем же понятно, что именно на этих кулисных играх и подучают прибыль.

Как и депозиты, кредиты с привязанными картами бизнесмен может отслеживать в личном кабинете Сбербанка Онлайн.

Вы, простите, кем работаете? У вас есть реальное производство или розничная точка? Или ваш рабочее место — это ноутбук подключенный к интернету?

Пластиковые банковские карты прочно вошли в нашу жизнь за последние десять лет. Оперативность проведения платежей, избавление от пересчёта наличных денег – эти плюсы привели к тому, что все банки предлагают карты всем слоям населения и деловым людям.

Дополнительные интернет-сервисы от Сбербанка

Если же работа требует ведения полноценного бухгалтерского учёта доходов и расходов, то необходимо сохранять и суммировать все подтверждающие документы (чеки и накладные), но с этим проблем обычно не возникает.

Давайте сначала дадим ответ на вопрос: бизнес карта, что это такое и каково ее основное предназначение? По своему внешнему виду она ничем не отличается от других пластиковых карт. Но как говорится: смотреть нужно не на внешность, ведь все главное внутри. Так и здесь.

В-третьих, траты по бизнес-карте вы регулируете установкой лимитов, которые можно оперативно изменить в зависимости от ваших потребностей.

Мы выдаем карты и ПИН-конверты в офисах банка по месту ведения расчетного счета. Сейчас доставку карт на дом мы не осуществляем, но работаем в этом направлении. Как только появится такая возможность, мы опубликуем новость на нашем сайте.

Как зарезервировать и открыть счёт

Индивидуальному предпринимателю не так легко оформить кредитку, как кажется. Выходом из такой ситуации является оформление карты как на физ. лицо. Тем более, подтверждения дохода в этом случае чаще всего не требуют, но ставка по процентам будет выше.

При зачислении средств используется дебет 55.04, кредит 51, а при списании проводка проходит по счет дебет 71.01 и кредит 55.04.

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Нужна ли ИП корпоративная карта? Скорее да, чем нет, поскольку использование подобного расчетного инструмента облегчает процесс ведения бухгалтерии и помогает уменьшить оборот наличных денежных средств.

Сразу уточним, что для одобрения заявки многим банковским организациям не требуется большого количества времени.

По статистике более 3 млн. работающих россиян проводят много времени в разъездах, связанных с делами компании или организации.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.
Сбербанк является крупнейшей финансово-кредитной организацией в России, занимает лидирующую позицию в банковской системе.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Одновременно потребуется установить лимит на снятие наличных с корпоративной карты ИП или на проведение безналичных расчетов.

Если по карточному счету было произведено мало операций, то банк имеет право отказать в продлении договора или перевыпуске.

Название говорит само за себя, тариф рассчитан для начинающего бизнесмена. Поэтому обслуживание будет бесплатным, но за остальные операции нужно будет отдать деньги, в размере, превышающем аналоги других тарифов. Снятие наличных обойдётся в дополнительные 3%, а за обратную операцию пополнения заплатите 0,15% от суммы.

Задача такова, чтобы от вас не требовалась ни одна бумажка, ни одного похода в банк. Мы про вас знаем больше, чем вы думаете. Какой смысл все эти ограничения вводить?» — добавил он.

Видео (кликните для воспроизведения).

Затем потребуется зарегистрировать держателя, добавив его в соответствующей вкладке и заполнив анкету с его данными. Как правило, система запрашивает стандартные данные, такие как ФИО, дата и место рождения, где человек проживает и где официально зарегистрирован, а также половая принадлежность и гражданство.
Все логотипы и зарегистрированные торговые марки принадлежат их правообладателям. Предложение не является офертой. Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.

Как в 2018 году открыть расчетный счет в Сбербанке для физических лиц (ИП)? Финансовые плюсы и минусы

Открытие для ИП расчетого счета в Сбербанке — желание предпринимателя

Физическое лицо, получив статус ИП, может начать законно вести свой бизнес. И сразу возникает вопрос об открытии расчётного счёта для ИП. Право на его открытие предусмотрено в ст. 11 НК РФ, но законом не запрещено предпринимателям вести расчёты наличными денежными средствами. Таким образом, открытие для ИП расчетого счета в банке не закон, а желание.

Плюсы и минусы расчетов наличными денежными средствами

А дальше каждый начинающий бизнесмен должен просчитать для себя все плюсы и минусы расчетов наличными деньгами и проводками через расчетный счет.

Плюсы расчетов наличными средствами

  1. Экономия средств на ведение расчетно-кассового обслуживание.
  2. Ваши деньги всегда при вас и вы распоряжаетесь сами, когда и сколько взять купюр из кошелька. Все это только при условии работы, если ваш контрагент — физическое лицо.

Минусы расчетов наличными средствами

  1. Сумма договора с контрагентом — юридическим лицом имеет 100-тысячный лимит.
  2. Если вы работаете у себя на дому и ваш бизнес не связан с различными ООО, то это не должно вас тревожить. Но при необходимости аренды помещения под бизнес этот лимит явно будет маловат.
  3. Договор уже заключен в рамках суммы лимита. Что-то в договорных отношениях пошло не так (просрочен платеж, например), оплачивать штрафы и пенни будет уже нечем. Придется расторгать старый договор и заключать новый.
  4. Однотипные договора — еще один подводный камень для ИП. Бизнесмен заключает с контрагентом несколько договоров каждый на сумму менее 100 000 руб. А налоговики при проверках штрафуют за нарушение лимита, так как не учтены были те или иные пункты норматива расходования. А таких пунктов множество.
  5. Под контролем Центробанка и цели, на которые направлены деньги. Нормативные акты четко определяют, что можно оплачивать наличными, а что только с банковского счета, но разобраться, как за что платить порой бывает сложно. Например, бумага для офиса -это личные затраты ИП вне бизнеса или внутриорганизационная работа. Копеечный вопрос, а реши не так, — штрафные санкции.
  6. Все расчеты наличными или безналичными средствами между юридическими лицами взяты под учет. Большинство ИП обязаны иметь расчетно-кассовые аппараты. Некоторым ИП разрешено использование бланков строгой отчетности вместо кассовых чеков. Но вести книгу дохода/ расхода обязаны все ИП. И при отчете в налоговой все записи этой книги необходимо подтвердить документально (чеками). Очень трудоемкая и времязатратная задача!
  7. Большинство юридических лиц работают только по безналичной оплате, поэтому круг ваших партнеров очень узкий.
  8. И, самое главное, сейчас ИП имеют право участвовать в открытых торгах на выполнение госзаказов, но только те, кто имеет расчетный счет в банке.

Минусов расчетов наличными средствами оказалось гораздо больше, чем плюсов. Поэтому счет в банке ИП стоит открыть.

Личный лицевой счет

В ходе ведения бизнеса многие ИП используют личный лицевой счёт в банке. Стоимость обслуживание счета физлица значительно дешевле. Это незаконно. Банку легко установить факт использвания личного счета для коммерческой деятельности и заблокировать его.

Читайте так же:  Штраф за отсутствие аптечки

Расчетный счет

Счёт для бизнеса (расчетный) во многом облегчает жизнь самого бизнесмена.

  • сохранность денежных средств;
  • прозрачность взаиморасчётов с контрагентами и, как следствие, налоговые органы проявляют меньший интерес к денежным переводам через банк;
  • управление денежными средствами удалённо при помощи системы клиент-банк.

Список документов при открытии расчётного счёта

Процесс открытия счета во всех финансовых учреждениях практически одинаков.

Основной список документов при открытии расчётного счёта:

  • паспорт индивидуального предпринимателя;
  • свидетельство о регистрации в налоговом органе;
  • ИНН;
  • выписка из ЕГРИП (актуальна 30 дней);
  • лицензии или патенты (оригиналы или копии);
  • документы, удостоверяющие личность третьих лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на расчетном счете (оригиналы).

В отделении совместно с сотрудником заполняются:

  • заявление на открытие счёта;
  • анкету;
  • карточку с образцом подписи и печати (при наличии);
  • договор расчётно-кассового обслуживания.

Выбор финансового учреждения

При выборе финансового учреждения необходимо учесть:

  1. Рейтинг надёжности. Центробанк достаточно часто «чистит» списки банков и отзывает лицензии.
  2. Территориальная близость банковского филиала. Время для бизнесмена деньги.
  3. Стоимость расчётно-кассового обслуживания.
  4. Срок перечисления денег при платежах.

Расчетный счет в Сбербанке

Большинство предпринимателей предпочитают открывать счет в Сбербанке.

Основные преимущества Сбербанка:

  • высокая степень надежности;
  • большое количество филиалов по РФ;
  • новейшие расчетные системы;
  • постоянное обновление банковских продуктов;
  • конкурентноспособные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО);
  • банк предоставляет дистанционное обслуживание, в том числе открытие расчетного счета через интернет на странице официального сайта банка;
  • платежи осуществляются всю неделю с 6:00 до 23:00, что очень важно для бизнеса;
  • для корпоративных клиентов у банка есть выделенная круглосуточная телефонная линия;
  • все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна;
  • Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность вести бизнес в интернете — Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот сервис является условно бесплатным. Он входит в состав базовых тарифных планов, но необходимо принимать во внимание тот факт, что в интернет-банкинге есть ограничение на количество операций. Сбербанк Бизнес Онлайн — мобильное приложение еще одно преимущество банка.

Тарифы на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке

Обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке на апрель 2018 года обойдется от 0 рублей до 8 000 рублей в месяц в зависимости от выбранного пакета услуг. Пакетов на выбор 4. Разница в наборах пакетов в количестве проводимых электронных платежей в месяц и лимите приема/выдачи наличных средств.

[3]

Тарифы для разных регионов могут быть разными. Ниже приведена таблица тарифов для Москвы и Московской обл.

Пакет услуг Пакет услуг Пакет услуг Пакет услуг
Легкий старт Минимальный + Базис + Большие возможности 0 руб. 990 руб. 2100 руб. 8000 руб. Бесплатно платежи внутри Сбербанка в адрес юрлиц и 3 первых внешних платежа 100 руб. с 4-го внешнего платежа 5 платежей бесплатно 20 платежей бесплатно Бесплатно платежи внутри Сбербанка в адрес юрлиц Бесплатно 1 год обслуживания Бизнес-карты
0,15% комиссия за внесение наличных 50 руб. с 6-го платежа 11 руб. с 21-го платежа 100 платежей бесплатно Бесплатное внесение наличных до 30 000 руб. далее 0,3% от суммы внесения Бесплатное внесение наличных до 100 000 руб. далее 0,3% от суммы внесения 100 руб. с 101-го платежа Платежи на адрес физлиц до 300 000 руб. Платежи через банкомат:
Снятие до 500000 руб;
Внесение до 500000 руб.

Бесплатно с любым пакетом услуг:

  • Открытие счета;
  • Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • Платежи в бюджет;
  • Выписки о текущих операциях;
  • Бухгалтерия для ИП без сотрудников (УСН 6%);
  • Перечисление на счета физических лиц до 150 тыс.руб. в месяц (только для ИП).

Банк по «народному» рейтингу входит в 50 лучших банков, занимает не первую строчку в этом списке, но организации на первых строчках (Тинькофф Банк, Банк Авангард) вряд ли составят Сбербанку серьезную конкуренцию.

Но рейтинг надёжности, использование прогрессивных технологий, конкурентная ценовая политика по стоимости обслуживания привлекают в Сбербанк новых клиентов для сотрудничества и позволяют удерживать свою «старую» клиентуру.

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц: тарифы и отзывы

Корпоративная пластиковая карточка альтернатива чековой книжки. Бизнес — карта ПАО Сбербанк. Возможности пластиковой бизнес-карты. Выгода при использовании.

По данным Единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса на 10 февраля 2018 года в России зарегистрировано более 3 миллионов человек индивидуальных предпринимателей и людей, занятых в деятельности предприятий малого бизнеса.

Целая армия, мимо которой банки пройти просто не могли. Поскольку ИП — одна из форм организации малого бизнеса, то в дальнейшем мы будем использовать 2 термина: ИП и малый бизнес.

Поддержка малого бизнеса осуществляется в нашей стране на уровне государства. И это внимание заставляет банки внимательно присматриваться к такому клиенту, как ИП.

Читайте так же:  Предусмотренные штрафы за отсутствие страховки осаго у водителя автомобиля

Неудивительно, что целый ряд финансовых продуктов на рынке банковских услуг предназначен именно для малого бизнеса. Время для бизнесменов — деньги. Сократить время на всевозможные отчеты — сэкономить время для более важных дел. В этом и стал помогать банк.

Корпоративная пластиковая карточка альтернатива чековой книжки

Для ведения хозяйственной деятельности практически все предприниматели открывают расчетный счет в банке, на который поступает доход от деятельности юридического лица и списывается расход.

В совсем недавние времена предприятия использовали чековые книжки для выдачи определенным лицам наличными через банк. Такая процедура существует и сейчас. Но все чаще бумажную книжку теснит корпоративная пластиковая карточка. Более современней, более солидней, «круче» пользоваться «пластиком». А производимое впечатление важно для любого бизнеса.

Корпоративная карта оформляется банком на юридического лицо, И с ним же заключается договор. На основе корпоративной выдаются индивидуальные бизнес — карты лицам, которым юрлицо доверяет проводить различные денежные операции предприятия. Человек — держатель индивидуальной бизнес-карты не клиент банка, отчитывается он за использованные деньги бухгалтерии компании. Такой вид карт предлагают многие банки.

Возможности пластиковой бизнес-карты

Карта рекламируется банками как эффективный инструмент управления балансом предприятия.

Пластиковая бизнес-карта позволяет:

  1. Оплатить расходы компании, связанные с основной, хозяйственной и представительской стороной ее деятельности.
  2. Осуществлять контроль за расходами по индивидуальным картам, выданным сотрудникам. Возможно установление дневного/месячного денежного лимита для каждого сотрудника
  3. Обеспечивает прозрачность бухгалтерского учета, так как банк предоставляет отчеты, где отслежены номер карты, место и время покупки, потраченная сумма, валюта покупки. Упростить и само ведение отчетности за счет современных технологий и дополнительных серверов банка.
  4. Свести к нулю оборот наличных денег.
  5. Оплатить командировочные расходы даже при поездках сотрудников за рубеж.
  6. Правда, командированному сотруднику отчет писать придется по старинке, подтверждая расходы по карте чеками, билетами, квитанциями.
  7. Возможность получить деньги за рубежом, не открывая валютный счёт.
  8. Снизить процент комиссии во время проведения валютных операций.
  9. Обеспечить надежный уровень безопасности при проведении финансовых операций. Быстрая блокировка карты при утере и краже.

Важно: Перевести деньги с бизнес-карты на личную карту или другую корпоративную карту нельзя. Как нельзя и осуществить перевод с личной карты на корпоративную.

Бизнес-карты бывают:

  • дебетовыми, связанными с расчетным счетом фирмы;
  • кредитными. Понятно, что на данной карте, предоставленные в долг по договору займа деньги Банка

Все о Бизнес — карте ПАО Сбербанк

Уникальным предложением для малого бизнеса и ИП является бизнес корпоративная карта Сбербанка, сочетающая в себе многофункциональность и удобство пользования. Бизнес — карта и корпоративная карта — два названия одной и той же карты.

Для оформления дебетовой Бизнес — карты Сбербанка надо:

  • Иметь расчетный счет в Сбербанке. При его отсутствии подать заявку на его открытие и обслуживание.
  • Заполнить заявление на выпуск бизнес корпоративной пластиковой карточки и индивидуальных карт для сотрудников, Количество не ограничено. Сделать это можно как в отделении банка. так и на сайте банка онлайн.
  • Карта будет готова через несколько дней,
  • Активируется сразу .

Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».

Выпускаемые карты представлены:

  1. Бюджетные: MasterCard Business и Visa Business. Бесплатные выпуск и обслуживание. Первоначальный взнос не предусмотрен. Но только для тех, кто имеет лицевой счет в Федеральном казначействе,
  2. Классические MasterCard, Business VisaBusiness к бизнес-счету. Первоначальный взнос в рублях не предусмотрен. В валюте 100 долларов или 100 евро на каждую выпускаемую карту. Плата за обслуживание взимается авансом: за первый год обслуживания — в день выпуска карты, за второй и последующие годы — в последний день месяца, следующего за месяцем окончания годового периода обслуживания. Стоимость годового обслуживания составляет 2500 руб./50 долл. США/50 евро.
  3. Корпоративные MasterCard, Business VisaBusiness к расчетному счету в валюте РФ. Первоначальный взнос не предусмотрен. Обслуживает ее Сбербанк за 2500 руб. за год. Плата взимается авансом: за первый год обслуживания — в день выдачи карты, за второй и последующие годы — ежегодно в рабочий день, следующий за днем окончания годового периода обслуживания.

Бесплатно в рамках годового обслуживания предоставляется:

  • зачисление средств на счет предприятия;
  • приостановка/прекращение действия карт;
  • очередной и досрочный перевыпуск карт; обслуживание банковской карты на предприятиях торговли и/или сервиса. Бюджетная категория за данную услугу платит в размере не более 100 000 руб. по каждой карте в сутки.

Вам нужно получать СМС-информирование по бизнес-карте? Для этого при открытии расчетного подключите опцию «Подключить услугу СМС-информирования» или сделайте это в «Сбербанк бизнес Онлайн». Опция платная — 60 руб. с каждой выпущенной карты. Абонентская плата ежемесячная, а при отсутствии на счету средств услуга блокируется.

Тарифная сетка Бизнес-карты Сбербанка

Для успешного ведения бизнеса всегда важен оперативный доступ к денежным средствам. Ниже приводим таблицы тарифов, действующих по карте. Предупреждаем, что тарифная сетка очень часто видоизменяется, свежую информацию необходимо отслеживать.

Стоимость операции выдачи наличных со счета (в т.ч. при закрытии счета) по Бизнес-карте

Операция Бюджетные Классические Корпоративные
Выдача наличных со счета касса/банкомат/терминал Сбербанка Бесплатно 1% от суммы 1,4 % от суммы
Выдача наличных со счета касса/банкомат/терминал другие банка 1% от суммы 3% от суммы
Прием и зачисление наличных на счет Бесплатно 0,15% от суммы 0,3% от суммы
Экстренная выдача наличных средств международной платежной системой 6 000 руб.

Лимит выдачи наличных денежных средств по карте

Бюджетные Классические Корпоративные через банкомат 300 000 руб. в сутки 170 000 руб./3 000 долл. США/2 600 евро в сутки по каждой карте, не более

5 000 000 руб. в течение календарного месяц по бизнес-счету предприятия (организации)

170 000 руб. в сутки совокупно по всем счетам предприятия (организации) с момента выпуска первой Бизнес-карты и не более 5 000 000 руб. в течение календарного месяц по расчетному счету предприятия (организации) в отделении не установлен

Важно. С бизнес — карты не предусмотрена выдача заработной платы и различных социальных выплат.

Банк предлагает услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумма страховой защиты начинается от 20 000 руб. (стоит700 руб.) и доходит до 1 000 000 руб.(стоит 8 000 руб).

Читайте так же:  Как работодателю проверить достоверность больничного листа

Бонусная программа

По Бизнес-картам Сбербанка доступны скидки и преимущества от партнерских компаний. Предложения можно найти на сайте банка. Приведем лишь некоторые из них:услуги VIP — зала Шереметьево по специальным ценам, парковки в аэропортах Москвы со скидкой 5%,такси Таксовичкоф со скидкой 20%. Скидки на отдых, отели, медицинское обслуживание, одежду…

Предприниматели оценивают тарифы корпоративной карты как одни из лучших на рынке, недовольство вызывают технические сложности при работе онлайн. Как всегда, жалоба на очереди в отделении. Но, в целом, карта имеет положительный отзыв.

Бизнес карта Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанк имеет свои ограничения – она не подходит для переводов физическим лицам, сохранив функции пополнения и обналичивания.

При выпуске важно определить подходящий тариф, исходя из подключенного пакета приложения Бизнес-Онлайн.

Особенности бизнес карты Сбербанка для ИП

Для удобства расчетов организации и предприниматели организуют выпуск пластиковой карты, рассчитанной для удобного контроля расходных операций. Позволяя обеспечивать финансирование сотрудников дистанционно, владельцу бизнеса и должностным лицам видны все операции по карточке.

Для многих клиентов, зарегистрированных в системе онлайн, бизнес карта Сбербанка служит способом финансировать своих сотрудников, направляющихся в поездки. Достаточно выдать пластик с привязкой ко счету организации перед отъездом и установить лимит снятия.

Однако, предназначение карточки гораздо шире:

  • Расчеты с поставщиками, оплата заказанных услуг.
  • Распоряжение и контроль операций, совершаемых без снятия наличность (это могут быть любые расходные операции, хознужды, регулярные взносы)
  • Оплата расходов работников, откомандированных в удаленное место.

Корпоративная карточка позволяет пользоваться всеми опциями, предусмотренными приложением Сбербанк Бизнес Онлайн, поэтому многие бизнесмены предпочитают иметь в наличии данный вид пластика, заказывая выпуск вместе с подписанием договора об обслуживании счета.

Причины популярности бизнес пластика обусловлены следующими обстоятельствами:

  1. Бизнесмен вправе назначить лиц, уполномоченных пользоваться пластиком в пределах лимита, устанавливаемого персонально.
  2. Пластик рассчитан на свободное использования для оплаты расходов в командировках по всей стране и за ее пределами, избавляя от выдачи наличности и предъявления чеков для финансовой отчетности.
  3. По карточке оплачивают закупаемые товары, расходные материалы, комплектующие, не требуя дополнительных бухгалтерских документов.
  4. Для пополнения подходит любой удобный способ: безналичным перечислением или через банковский терминал.
  5. Использование пластика предусматривает меньший объем отчетности и наглядность всех производимых операций дистанционно, из личного кабинета.
  6. Любая транзакция, совершаемая по карте, видна руководителю или владельцу бизнеса.

Условия получения получения

Услуга выпуска доступна для всех клиентов, подключивших приложение и имеющих расчетный счет. При нажатии ссылки на выпуск система перенаправит пользователя на страницу авторизации в личном кабинете.

При отсутствии регистрации, предстоит для начала открыть расчетный счет и заключить договор РКО.

Так как использование Бизнес-приложения сулит больше выгоды, чем расходов для предпринимателя, многие предпочитают выбрать предварительную регистрацию в системе как путь к получению корпоративного пластика.

Карта Сбербанка для бизнеса оформляется в несколько кликов, с заполнением важной информации о выпуске и последующем использовании пластика:

  1. Число выпускаемых карточек.
  2. Информация о лицах, получающих доступ к средствам на карточном счету.
  3. Выбор счета, с которым будет связан пластик.
  4. Выбор платежной системы из наиболее востребованных по всему миру – Виза или Мастеркард.
  5. Далее уполномоченный пользователь устанавливает лимиты по карточкам (по каждой карте – индивидуально).
  6. Готовые карточки получают в отделении банка (уведомление о возможности забрать пластик получают по электронной почте).

Местом выдачи является то отделение, где был подписан договор о РКО.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Никаких особых различий в процедуре обналичивания корпоративной карточки не имеется. Для получения наличных нужен банкомат Сбербанка или сторонней финансовой организации.

Основным отличием от стандартной пластиковой карточки является наличие двухуровневых ограничений.

Лимиты на снятие наличных с карты Сбербанк Бизнес

  1. Лимиты, установленные эмитентом по данному типу пластика, не более 170 тысяч рублей за сутки, или не более 5 млн рублей ежемесячно.
  2. Ограничение списаний по конкретному держателю карты индивидуально (точные границы определяет пользователь системы Бизнес Онлайн, руководитель организации).

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк бизнес

Вторым отличием является взимание комиссии при выдаче налички:

  • через банкомат эмитента (сбербанка) – 1,4% от суммы;
  • в стороннем банке – 3,0%.

Необходимо закладывать в расходы по карте процент за обналичивание, при установлении лимита в индивидуальном порядке.

Стоимость обслуживания карт

Карты для бизнес-процессов выпускаются и действуют бесплатно, в течение 1 года использования тарифа «Легкий старт». В остальных случаях, работа с карточкой влечет за собой расходы на обслуживание – по 2,5 тысячи по каждому из тарифов.

Руководителю организации нужно помнить, что любая операция, выполняемая юрлицом, требует оплаты – либо в рамках оплаченного пакета, либо по видам исполняемых распоряжений:

  • зачисление средств на карточный счет — 0,3% от величины суммы;
  • обналичивание 1,4-3,0% (в зависимости от принадлежности выбранного банкомата).
  • Оповещение обо всех операциях по карточке – 60 рублей ежемесячно.
Видео (кликните для воспроизведения).

Эмиссия корпоративного пластика – оптимальное решение для ИП и представителей малого бизнеса, когда важно правильно организовать финансовый процесс с минимальными расходами и высокой эффективностью.

Источники


  1. Теория государства и права. — М.: Астрель, Сова, 2013. — 591 c.

  2. Марченко, М. Н. Теория государства и права в вопросах и ответах. Учебное пособие / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2014. — 240 c.

  3. Брауде Илья Записки адвоката; Советская Россия — М., 2010. — 224 c.
  4. История Библиотеки Академии наук СССР. 1714 — 1964 / ред. М.С. Филиппов. — М.: М-Л: Наука, 2017. — 600 c.
  5. Руденко, Р. А. Р. А. Руденко. Судебные речи и выступления / Р.А. Руденко. — М.: Юридическая литература, 2016. — 368 c.
Плюсы и минусы бизнес-карты сбербанка для ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here