Процедура продажи арестованных автомобилей и прицепов в сбербанк лизинг

Главное по теме: "Процедура продажи арестованных автомобилей и прицепов в сбербанк лизинг" с точки зрения профессионалов. Предлагаем статью с комментариями и выводами.

Как купить арестованный автомобиль в Балтийском Лизинге?

Покупка автомобиля в лизинг существенно упрощает приобретение имущества. Услуга снижает единовременные затраты, уменьшая нагрузку на бюджет. Платежи производятся в течение определенного времени с соблюдением положений договора, который был заключен с финансовой организацией. Если заемщик нарушает соглашение, имущество может быть арестовано и в последующем вновь выставлено на продажу. По аналогичным правилам работает компания Балтийский лизинг. Покупка арестованного автомобиля позволяет сэкономить. На понравившееся имущество можно оформить новый договор лизинга. Однако процедура покупки арестованного автомобиля в Балтийском лизинге связана с рядом особенностей, о которых стоит знать заранее.

Выгода покупки арестованного автомобиля в Балтийском Лизинге

Решив купить арестованный автомобиль в лизинг, лицо столкнется со следующими преимуществами:
  1. Деньги не придётся выводить из оборота.
  2. Присутствуют налоговые льготы. Компания сможет рассчитывать на получение компенсации налога на добавленную стоимость.
  3. Решения по заявке принимаются в течении 1 дня.
  4. Размер первоначального взноса начинается от 0%.
  5. Имущество можно выкупить досрочно.
  6. Присутствуют разные графики внесения платежей.
  7. Услуга позволяет сэкономить на обслуживании. В договоре может быть отражено, что лизинговая компания берёт на себя часть расходов за прохождение техосмотра, оказывает помощь в выполнении обязательных процедур — страхования, переоформления.

Недостатки и подводные камни

Однако присутствуют и недостатки. Приобретая арестованный автомобиль в компании Балтийский Лизинг, можно столкнуться со следующими неприятными особенностями:

[1]

Кто может купить арестованный автомобиль в Балтийском Лизинге?

Компания Балтийский лизинг сотрудничает по процедуре лизинга с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Взаимодействие с физическими лицами, не занимающимися ведением бизнеса, не осуществляется.

Условия покупки

Условия сотрудничества с компанией Балтийский лизинг напрямую зависят от выбранного тарифного плана. В компании действует 3 программы:

  1. Экспресс. Позволяет приобрести автомобиль стоимостью до 9 млн руб. Первоначальный взнос начинается от 5%. Договор заключается на 1-4 года. Лизингополучатель сам выбирает график платежей. Допустим досрочный выкуп имущества. Компания Балтийский Лизинг может начать сотрудничество даже с организациями, созданными недавно.
  2. Стандарт. Можно купить транспортное средство стоимостью от 500000 руб. Первоначальный взнос начинается от 5%. Договор действует в течение 1 — 4 лет. Лизингополучатель сам выбирает график платежей.
  3. Оперативный. Цена машины может доходить до 7 млн руб. Первоначальный взнос начинается от 0%. Договор заключается на срок 1 — 4 года. Допустим досрочный выкуп. Финансирование новых компаний не осуществляется.

Претендент на покупку арестованного автомобиля в лизинг обязан подготовить пакет документов. Перечень различается в зависимости организационно-правовой формы, которую выбрал клиент для ведения деятельности. Предприниматели обязаны предоставить:

  • заполненную анкету и заявку;
  • паспорт;
  • финансовую отчётность;
  • карту с образцами подписи и печати.

[2]

Компания Балтийский Лизинг оставляет за собой право запросить иные документы для принятия итогового решения. Если в учреждение обращается юридическое лицо, список документов меняется. Решение будет принято на основании следующих бумаг:

Продажа арестованных автомобилей в Балтийском Лизинге

Осуществляя продажу арестованного транспортного средства в лизинг, компания обязана соблюдать положения ФЗ №164 от 29 октября 1998 года “О финансовой аренде”. В нормативно-правовом акте фиксируются права и обязанности участников сделки, а также особенности оформления процедуры. Организация Балтийский Лизинг занимается реализацией не только легковых автомобилей, но и следующих разновидностей транспорта:

  • пассажирского;
  • лёгкого коммерческого;
  • грузового;
  • спецтехники;
  • прицепов и полуприцепов.

В компании действует ряд спецпредложений. Они позволяют снизить размер платежа. На подобных условиях продают:

Порядок покупки арестованного авто в Балтийском Лизинге

Реализация арестованных машин в компании Балтийский лизинг осуществляется двумя путями. Представители компаний, индивидуальные предприниматели или граждане имеют право выкупить имущество за полную сумму. Публикация информации о списке доступных для продажи транспортных средств осуществляется на популярных порталах.

Если вышеуказанный способ не подходит, можно взять автомобиль в лизинг. Однако услуга предоставляется только индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. Если принято решение о покупке автомобиля в лизинг, нужно действовать по следующей схеме:

  1. Выбрать подходящее транспортное средство. Рекомендуется отдавать предпочтение автомобилям, физически находящимся в регионе клиента. Это позволит минимизировать затраты на доставку.
  2. Подать заявку, заполнив анкету. Обращение будет рассмотрено в течение суток. Затем будет дан предварительный ответ.
  3. Предоставить пакет документов. Важно обратить внимание на полноту и правильность оформления каждой позиции. Сотрудник финансовой организации проверит документы, а затем предложит подписать договор.
  4. Ознакомиться с положениями соглашения. Если потенциального клиента всё устраивает, представитель юридического лица или предприниматель проставляет подпись.
  5. Получить автомобиль в пользование.
  6. Поставить машину на учет в ГИБДД.
  7. Начать выполнение платежей в соответствии с установленным графиком.

К сведению

В среднем процедура занимает 3 — 4 дня. Предварительно можно связаться с представителями компании Балтийский Лизинг, позвонив по телефону горячей линии или заказав звонок. Сотрудники учреждения готовы ответить на все вопросы потенциального клиента.

Последствия приобретения

Заключив договор с компанией Балтийский лизинг, лицо получит транспортное средство в долгосрочную аренду. Однако полноправным владельцем арестованного автомобиля остаётся финансовая организация.

Расчёт с организацией производится при помощи платежей. Периодичность их внесения и сумма денежных средств зависит от выбранного тарифного плана. Величина платежа фиксируется в договоре. Здесь отражаются и другие особенности закрытия обязательств. В договоре лизинга указывается и ответственность, которую несёт клиент за невыполнение условий соглашения. Просрочка 2 платежей становится поводом для конфискации имущества.

В конце срока действия договора клиент имеет право выкупить имущество. Однако осуществлять процедуру в обязательном порядке лизингополучатель не обязан. Когда сотрудничество с компанией Балтийский лизинг подошло к концу, клиент принимает решение о том, хочет ли он выполнить процедуру.

Отзывы покупателей

Отзывы о компании Балтийский Лизинг неоднозначны. Часть клиентов полностью довольна взаимодействием с учреждением. У них не возникло проблем при использовании услуги. Лица, ранее сотрудничавшие с компанией Балтийский Лизинг, отмечают, что использование долгосрочной аренды с правом последующего выкупа позволяет снизить единовременную нагрузку на бюджет и обеспечить обновление техники.

Однако присутствует довольно много негативных отзывов. Некоторые клиенты сообщают, что компания в течение нескольких месяцев не присылает документацию для бухгалтерии. Другие лица недовольны работой сотрудников, которые не могут достойно взаимодействовать с клиентами. Правда наверняка находится где-то посередине. Поэтому эксперты советуют внимательно проверять фирму, с которой планируется сотрудничество.

Реализация Сбербанком залоговых автомобилей

При оформлении займа на большую сумму обычно требуется предоставить залог. В качестве такового выступает движимое или недвижимое имущество. Это своего рода гарантия возврата заемных денег – если заёмщик вдруг станет неплатежеспособным, для погашения убытков кредитор вправе конфисковать и реализовать объект, выступающий в качестве обеспечения ссуды. Рассмотрим подробнее, как происходит продажа Сбербанком залоговых автомобилей.

[3]

Что такое залоговый автомобиль

Чаще всего залогом по автокредиту выступает ТС (транспортное средство), приобретенное за счет заемных средств. При этом заёмщик, хотя и обретает статус владельца машины, распоряжаться ею по своему усмотрению (продавать, обменивать, дарить), не поставив банк в известность, право не имеет. В целом же термин «залоговое имущество» означает собственность, которую кредитополучатель передает финансовому учреждению в качестве обеспечения договора займа.
Читайте так же:  Переоформление автомобиля по генеральной доверенности

Нередко встречаются ситуации, когда машины под обременением всё же продаются. Объясняется это отсутствием в базе официального реестра залоговых автомобилей информации о ТС. Между тем существует всего два способа легальной реализации машин, являющихся залогом:

  • Продажа по одобрению банка. То есть финансовое учреждение должно дать согласие на выполнение этой операции.
  • Продажа ввиду обращения на авто взыскания.

Как отечественные банки продают машины

Реализация авто может проходить по 2 сценариям. Рассмотрим их с точки зрения заёмщика:

  • Добровольно. В данном случае клиент сам предлагает финансовой организации продать машину при условии, что после этого договор кредитования закрывается, а вырученные денежные средства пойдут в счёт погашения задолженности.
  • Принудительно. Если заёмщик прекращает корректно обслуживать кредит и не инициирует продажу залогового ТС, оно объявляется в розыск, подвергается аресту с последующим перемещением на штрафстоянку. Граждане, желающие приобрести машину за разумную цену, могут зайти на эту территорию и купить авто у банка. Для этого просто подписывается ДКП (договор купли-продажи). Новый автовладелец при этом может быть уверен в законности и юридической чистоте совершённой сделки.

Если же собственных средств для покупки не хватает, можно переоформить проблемный кредит на своё имя. Для этого потребуется подготовить пакет необходимых документов.

На каких условиях продаются арестованные ТС в Сбербанке

Занимается в данной финансовой структуре продажей арестованных автомобилей подразделение «Сбербанк Лизинг». Реализация машин происходит на аукционе. Вырученные от торгов средства направляются на погашение оставшейся по договору кредитования задолженности.

Редко, но встречаются случаи, когда арестованные машины продаются по цене, превышающей сумму долга по автозайму. Тогда излишек выплачивается бывшему владельцу ТС.

Автомобили передаются арендаторам или покупателям по условиям лизингового соглашения. Базовые условия сделок данного вида в Сбербанке следующие:

  • срок действия договора лизинга – от 1 года до 37 месяцев;
  • сумма финансирования – не более 24 млн руб.;
  • размер авансового платежа – от 10%;
  • балансодержатель на выбор – лизингополучатель (кроме ИП) или лизингодатель.

Продажа машин должников Сбербанка предусматривает расчёт ежемесячных платежей, проводимых арендатором или покупателем, по аннуитетной либо дифференцированной схеме. В перечень реализуемых ТС входит как продукция отечественного автопрома, так и автомобили от зарубежных производителей.

Как приобрести залоговую машину у Сбербанка

Чтобы приобрести арестованный автомобиль, находящийся в залоге по займу, нужно не забыть при первом посещении финансового учреждения взять с собой паспорт. А для экономии времени можно предварительно выяснить, какие залоговые автомобили в Сбербанке выставлены на продажу (об этом разговор пойдёт ниже). Определившись с подходящим вариантом ТС, следует:

  1. Выяснить полный объём задолженности – по регулярным платежам (сумма плюс проценты) и начисленные за просрочку штрафы.
  2. Если цифры устраивают, подписать заявление на погашение всех накопившихся по автомобилю долгов.
  3. Оформить договор купли-продажи. В нём обязательно должна быть указана полная сумма, в которую обойдется залоговая машина от Сбербанка.
  4. Выплатить задолженность.
  5. Получить в банке справку о полном погашении кредита и о закрытии счёта.
  6. Получить из единого реестра залогов справку о снятии с автомобиля обременения.
  7. Получить ПТС.
  8. Поставить машину на учёт в ГИБДД.

Где найти каталог конфискованных автомобилей

Покупка арестованной машины – выгодная сделка. При этом логично возникает вопрос, как купить конфискат, например, у того же Сбербанка. Данное финансовое учреждение в целях реализации изъятых у неплатежеспособных заёмщиков автомобилей использует самые различные сетевые ресурсы, в том числе Avito. На этом сайте есть специальная страница с конфискатом Сбербанка. Её посетитель узнает марки, модели, пробег, мощность двигателя и цену выставленных на продажу единиц автотранспорта.

Отметим, что на официальном сайте Сбербанка страницы, посвящённой продаже арестованных ТС, нет. Однако можно созвониться с менеджером и попросить, чтобы он сбросил на электронную почту необходимую информацию. Судя по отзывам на интернет-форумах, нужные сведения приходят на email оперативно.

Пройдите социологический опрос!

Требующиеся документы

Выше было сказано, что продажу автоконфиската Сбербанк осуществляет на аукционах. Чтобы стать их участником, следует предоставить в любое отделение АО «Сбербанк Лизинг» такие бумаги:

  • заявку на участие;
  • анкету заявителя;
  • копию гражданского паспорта российского образца;
  • копию ИНН;
  • платёжную квитанцию (допускается предоставление её копии), подтверждающую факт перечисления денежных средств, являющихся обеспечением заявки на принятие участия в аукционе.

Допускается подача документов представителем заинтересованного лица при наличии нотариально заверенной доверенности.

Как происходит процедура приобретения автомобиля

Процедура покупки конфискованного ТС предусматривает следующие шаги:
  1. Выбрать, обратившись в отделение банка или на сайте «Сбербанк Лизинг», автомобиль из реестра конфискованного имущества.
  2. Уточнить время, когда будет проводиться автоаукцион: в России установлены 11-часовые зоны, а поскольку торги проводятся в режиме онлайн, необходимо осуществить привязку их начала ко времени своего региона.
  3. Заполнить в отделении финансового учреждения заявление на участие.
  4. Уплатить пошлину.
  5. Получить в отделении банка номер, под которым вы будете участвовать в торгах.
  6. Зарегистрироваться на ЭТП (электронной торговой площадке) lot-online.ru. Вы будете принимать участие в открытых или закрытых торгах. Объявлять цену необходимо выше базовой. После определения победителя остаётся время на выявление «резервного» покупателя. Он заменит клиента, выигравшего торги, если тот откажется от сделки на протяжении 10 дней.

Кстати, на аукционах может осуществляться также продажа списанных авто. Подразумевается не только ТС, степень физического износа которых препятствует полному восстановлению технических характеристик. Это могут быть вполне надёжные автомобили, списываемые с баланса предприятия ввиду отсутствия дальнейшей необходимости в их эксплуатации. Так что это ещё одна причина интересоваться аукционами гражданам или учреждениям, желающим приобрести машину в хорошем состоянии со значительной скидкой.

Оформление автомобиля на нового владельца

Здесь всё достаточно просто. После оплаты лота победителю выдаётся протокол проведения аукциона, а также акт. Эти бумаги служат основанием для составления другого акта, но уже государственным исполнителем о факте проведения публичных торгов. Приняв во внимание данные документы, нотариус выдаёт свидетельство, подтверждающее право собственности на машину.

Не позднее чем через 10 дней после проведения платежа покупатель получает полный пакет документов и ключи от ТС.

Затем владелец по стандартной схеме регистрирует машину в ГИБДД и оформляет её на своё имя.

Читайте так же:  Оформление и регистрация машины на двух собственников

Возможно ли взять залоговую машину в лизинг

Сегодня на российском авторынке работает ограниченное количество лизинговых компаний, предлагающих клиентам взять в лизинг б/у авто, которые находятся под обременением. В большинстве случаев такие ТС можно только выкупить. Связано это как со сложностями сделки в юридическом плане, так и с наличием дополнительных расходов, требуемых для проверки технического состояния продаваемого объекта. Если же собственных средств на покупку залоговой машины, недостаточно, выручит кредит.

Когда изымается конфискат у нового владельца

После приобретения конфискованной машины могут возникнуть проблемы. Дело в том, что должник по автозайму вправе оспорить действия банка в суде в следующих случаях:

  • Финансовая организация назначила слишком маленькую цену на реализуемое конфискованное ТС. Банку выручки от продажи залога, как правило, хватает на покрытие убытков по проблемному кредиту, а заёмщику денег не останется. Он может оспорить через суд такое действие финансового учреждения.
  • Возможны претензии от третьих лиц – например, от мужа или жены должника, имеющих право на часть имущества. Не исключено, что судебная инстанция примет решение о возврате ТС бывшим владельцам.
  • Решением суда может быть определён срок исполнения обязательств заёмщиком перед банком. Однако иногда конфискованный автомобиль продаётся до его истечения. Тогда покупатель, точно, останется без машины, если прежний владелец, успевший погасить задолженность, возбудит иск о неправомерности таких действий.

В заключение

Главным преимуществом приобретения залогового автотранспорта является возможность значительной экономии денежных средств. Например, на аукционе можно купить автоконфискат по цене, едва ли не вполовину меньшей стоимости аналогичного ТС на авторынке. Но бывают случаи, когда новый владелец машины вынужден с ней расстаться на вполне законных основаниях. Вернуть деньги ему удается, как правило, через продолжительный период. Так что, прежде чем решиться на покупку движимого имущества данной категории, необходимо тщательно оценить все за и против.

Кто наживается на продаже арестованного имущества?: Видео

Специалист в кредитовании физических лиц и представителей малого и среднего бизнеса. Опыт работы в банковской сфере — более 15 лет.

Продажа залоговых автомобилей Сбербанком

Продажа арестованных автомобилей в Сбербанке

Если заемщики банка по каким-либо причинам не могут погасить полученный кредит, то накладывается арест на залоговое имущество. В дальнейшем автомобиль проходит оценку стоимости и реализуется с помощью аукциона . Вырученные с продажи деньги используются для выплаты долга, а авто отдаются покупателям или арендаторам по условиям лизинговой программы. Согласно договора лизинга, машины также могут использоваться и без последующего выкупа — для аренды.

Не редкими бывают ситуации, когда стоимость проданного авто не покрывает оставшуюся часть задолженность по займу. Сбербанк пытается вернуть максимально возможную сумму от продажи авто, а оставшуюся часть суммы, включая проценты, банк продолжает требовать от страховой компании и заемщика.

Лизинг или автокредит

В настоящее время наибольшую востребованность подобные услуги имеют у юридических лиц. Это можно объяснить наличием дополнительных преимуществ, которыми лизинг обладает перед стандартным банковским автозаймом.

Преимущества лизинга:

  1. Упрощенная процедура оформления, чем у банковского автокредита. По ней не предусматривается сбор большого перечня документов, которые будут включать финансовую отчетность за длительный промежуток времени, а также подтверждать кредитоспособность клиента.
  2. Поддержание технического состояния машин осуществляется лизингодателем.
  3. Нет нужды погашать налоги на полученные таким образом авто. До того момента, как авто были переданы во владение лизингополучателя, они не состояли на балансе организации и поэтому по ним не предусматриваются данные выплаты.
  4. В момент расторжения договора лизинга, возврат транспортных средств осуществляется без какого-либо ущерба для заемщика.

к содержанию ↑

Условия лизинга в Сбербанке

Сбербанком также установлены правила использования лизинга. Лизинг предоставляется юр. лицам, прошедшим регистрацию не менее 12 месяцев до даты обращения в кредитную организацию. Также у юр лица, должны отсутствовать задолженности и судебные иски. Законодательных актов, которые ограничивали бы использование лизинга физическими лицами, не существует. Основные трудности заключаются в условиях договора аренды, таких как: отсутствие возможности использования услуги «трезвый водитель», оформления доверенности на другое лицо и т.д.

Условия лизинговой программы в Сбербанке:

  • Авансовый платеж: от 10%;
  • Сумма финансирования: до 50 000 000 руб.;
  • Срок договора: от 12 до 48 месяцев (в зависимости от вида техники);
  • Время оформления: от 8 часов до 2-х дней;
  • Валюта: рубли РФ;
  • Балансодержатель: лизингополучатель (кроме ИП) или лизингодатель.

к содержанию ↑

Продажа конфискованных автомобилей Сбербанком на Авито

Ознакомиться со сведениями об автомобилях, которые будут продаваться, можно на сайте банка. Для того, чтобы найти необходимую машину, стоимость которой будет на 20-30% ниже от рыночной, нужно постоянно проверять информацию на сайте.

Действия для участия в аукционе:

  • ознакомиться с предложениями на странице Сбербанк Лизинг и узнать точную дату проведения аукциона;
  • посетить банк, чтобы подать письменную заявку на участие в торгах;
  • пройти регистрацию, в результате которой выдается специальный номер;
  • заплатить соответствующую пошлину;
  • при выигрыше в торгах, на протяжении 10-дневного периода подтвердить или отказаться от своего решения.

Если покупка подтверждена, то покупателю предоставляются все необходимые документы по транспортному средству. При обнаружении дефектов в самой машине или в её документации можно отказаться от данной сделки или потребовать уменьшения стоимости.к содержанию ↑

Все подробности и условия продажи автотранспорта в Сбербанк Лизинг

Неучтённые риски покупки авто в лизинг

Чтобы подобные ситуации не возникали, покупатели перед совершением сделки должны изучать все документы на лизинговое имущество.

Продажа арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка

Реализация арестованного транспортного средства является актуальным инструментом восстановления издержек, возникших в связи с невыполнением гражданином возложенных финансовых обязательств или при нарушении норм закона.

Один из способов компенсации затрат – это предоставление арестованного автомобиля в лизинг. Занимаются этим отдельные кредитные учреждения. Сбербанк Лизинг признан как одна из самых эффективных программ. Принять участие в ней не представляется чем-то слишком сложным. И все же для исключения ошибок и трудностей придется учитывать определенные особенности проведения продажи арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка.

Выгода покупки арестованного Сбербанк Лизинг автомобиля

В качестве основных преимуществ приобретения арестованного автомобиля в Сбербанк Лизинг можно выделить следующие позиции:

Также стоит отметить систематическое введение аукционных условий в Сбербанк Лизинг, предполагающих возможность получения достаточно приятных инструментов.

Недостатки и подводные камни

Касательно ключевых недостатков получения конфискованного автомобиля через Сбербанк Лизинг, стоит обратить внимание на такие минусы:

  • Необходимость в обязательном внесении первоначального взноса в сравнительно большом объеме.
  • Оформление лизингового транспортного средства в полное владение допускается лишь после погашения всей суммы, предусмотренной договором. До этого техника находится в собственности финансовой организации, которая имеет право истребовать ее, если будут нарушены условия соглашения.
  • Ограниченный перечень доступных для реализации арестованных автомобилей.
  • Вероятность появления бывшего владельца имущества с претензиями.
Читайте так же:  Декларация по прибыли пошаговая инструкция по заполнению справки

По сути, вышеперечисленные позиции не должны вызывать особого удивления, так как их наличие естественным образом формируется из самого механизма действия данного финансового продукта. Поэтому при грамотном подходе к приобретению конфискованного транспортного средства в Сбербанк Лизинг избежать негативных последствий можно без особых проблем.

Основное правило – соблюдать пункты соглашения и минимизировать вероятность возникновения рисков в случае несоблюдения положений.

Кто может купить арестованный автомобиль в Сбербанк Лизинг?

Рассчитывать на покупку автомобиля в Сбербанк Лизинг могут представители не только крупного и среднего бизнеса, но также и индивидуальные предприниматели.

Что касается обычных граждан, то им для приобретения транспортного средства потребуется выбрать иной путь.

Условия покупки арестованного авто в лизинг

Реализация арестованного имущества через Сбербанк Лизинг происходит на следующих условиях:

  • Максимальная сумма не превышает 24 миллионов рублей. Однако по соответствующей заявке допустимо увеличить предел до 300 миллионов рублей.
  • Первоначальный взнос – не менее 10% от стоимости автомобиля. В отдельных ситуациях величина аванса может быть повышена до 49%.
  • Период действия соглашения – от 1 года до 3 лет.

В дополнении для проведения сделки лизинга потребуется обеспечить еще одно условие – страхование автомобиля по программе КАСКО на сумму, размер которой составляет не менее стоимости выбранного транспортного средства. При этом ответственность за состояние техники целиком возлагается на получателя.

Также нужно учитывать правила эксплуатации лизинговой машины:

  • использование лизингового имущества допускается исключительно на территории Российской Федерации;
  • проведение субаренды возможно лишь при получении согласия лизингодателя;
  • технический осмотр должен быть проведен в строгом соответствии с предъявляемыми сроками.

Перечень обязательных к предоставлению документов определяется статусом приобретателя. Если это юридическое лицо, понадобится направить в Сбербанк Лизинг следующие сведения:

  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • паспорт гражданина РФ представителя организации;
  • учредительные документы;
  • устав юридического лица;
  • финансовая отчетность;
  • налоговые декларации с пометкой Федеральной налоговой службы о приеме документации;
  • письменное уточнение целей приобретения такой категории имущества.

От индивидуальных предпринимателей потребуется предоставить такие позиции:

  • выписка из ЕГРИП;
  • справка о текущих кредитах;
  • паспорт гражданина РФ индивидуального предпринимателя;
  • письменное указание по целям покупки арестованного транспортного средства в лизинг;
  • согласие на проведение сделки от супруга/супруги;
  • упрощенный вариант финансовой отчетности;
  • выписка из банка по реквизитам расчетного счета.

ВАЖНО

В дополнении могут быть истребованы иные документы – полный перечень сведений при продаже арестованных автомобилей и прицепов в лизинге от Сбербанка определяется статусом соискателя.

Продажа арестованных автомобилей и прицепов в лизинге Сбербанком

Продажа арестованных транспортных средств и прицепов в Сбербанк Лизинг происходит в соответствии с положениями Федерального закона № 164 «О финансовой аренде» от 1998 года.

Кредитное учреждение занимается реализацией не только легковых, но также грузовых автомобилей и специальной техники.

Перед внесением имущества в реестр на продажу объект в обязательном порядке проходит технический осмотр – вся информация по процедуре приписывается в описании позиции.

Порядок покупки арестованного авто в лизинге у Сбербанка

Стандартно реализация арестованных транспортных средств в лизинге у Сбербанка происходит с использованием такого инструмента как аукцион. Поэтому если возникла необходимость в приобретении арестованных автомобилей или прицепов в лизинге от Сбербанка, потребуется соблюсти определенную последовательность действий:

  1. Выбрать предпочитаемый автомобиль в реестре конфискованного имущества, который располагается на официальном сайте организации. Сделать это также можно при личном посещении подразделения фирмы.
  2. Уточнить дату и время проведения торгов на выбранный автомобиль.
  3. Оформить заявку на участие. Заполнить бланк можно в офисе финансовой организации. Здесь же потенциальному клиенту присваивается номер участника аукциона. После этого нужно будет внести задаток для получения доступа к позициям торгов.
  4. Зарегистрироваться на электронной торговой площадке. С использованием данного сервиса допускается участие как в открытых, так и в закрытых торгах.
  5. Ожидать результатов аукциона. Вместе с победителем определяется и резервный покупатель. Последний приобретает автомобиль, если первый отказался от заключения сделки.

Если удалось выиграть торги, нужно составить требование о предоставлении транспортного средства.

Последствия покупки арестованного автомобиля в лизинге

Что немаловажно, реализация конфискованных транспортных средств и прицепов через Сбербанк Лизинг происходит с минимальным риском. Сотрудники финансовой организации внимательно исследуют сам объект и все документальные позиции перед тем, как внести автомобиль в реестр для продажи.

Бывший владелец авто может воспользоваться правом на подачу заявления в суд с требованием признать сделку незаконной. Если уполномоченные лица примут его доводы в качестве достаточных, приобретатель лишается имущества.

Видео (кликните для воспроизведения).

Однако данные последствия крайне редки. Как уже было отмечено, специалисты Сбербанка тщательно проверяют все сведения.

Отзывы покупателей

Клиенты Сбербанк Лизинг во многом отзываются лишь положительно о полученном имуществе и способе реализации арестованного автомобиля.

Отмечается, что приобретение конфискованных транспортных средств предоставляет возможность значительно сэкономить и при этом получить почти новую технику по сравнительно небольшой стоимости.

И все же индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами уточняется, что возможно возникновение непредвиденных обстоятельств – все же человеческий фактор может сыграть роль, в результате чего проверка реализуемого авто происходит не совсем тщательно.

К сожалению, имеются отзывы о судебных тяжбах, появившихся в связи с обращением бывших владельцев имущества в судебные инстанции для признания сделки несостоявшейся.

Стандартный пакет документов для получения лизинга.

Перечень документов для ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ :

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия Устава компании-заявителя со всеми изменениями и дополнениями.

3. Копия приказа (Протокола) о назначении руководителя компании-заявителя.

4. Копия паспорта руководителя компании-заявителя (первая страница, а также страница с указанием регистрации).

5. Копии паспортов учредителей- физических лиц, доля которых составляет 15% и более (страницы данных и регистрации).

6. Копии формы №1 «Бухгалтерский баланс» за последний отчетный период, а также декларации по налогу на прибыль за последние 4 (четыре) отчетных периода с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности.*

7. Оригинал справки из обслуживающего банка обо оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, но не более 30 дней с даты выдачи. Если счетов несколько, то указанные справки предоставляются по двум основным счетам (по сумме оборотов). **

8. Решение (протокол собрания) Учредителей об одобрении крупной сделки компании (предоставляется при необходимости).

* Компания-заявитель на упрощенной системе налогообложения должна предоставить копи декларации по налогу за последний календарный год или налоговый период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчётности, заверенные печатью компании заявителя;

Компания- заявитель на Едином налоге на вмененный доход (ЕНВД) должна представить копии деклараций по ЕНВД за последний отчетный период (квартал) с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью компании- заявителя.

** Не требуется для организаций на общей системе налогообложения. при наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

ООО «РЕСО-Лизинг» оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Читайте так же:  Вред здоровью при дорожно-транспортном происшествии

Перечень документов для ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ:

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя.

3. Копии налоговых деклараций с отметкой налогового органа.*

4. Оригинал справки из обслуживающего банка об оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, не более 30 дней с даты выдачи. если счетов несколько, то по двум основным счетам (по сумме оборотов).

При наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

* Заявитель, работающий на общей системе налогообложения должен предоставить копии деклараций по НДС за 4 (четыре) отчетных периода и 3-НДФЛ за последний отчетный период, с отметкой налогового органа, заверенные печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на упрощенной системе налогообложения должен предоставить копию декларации по налогу за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенную печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на едином налоге на вмененный доход (ЕНВД)- должен предоставить копии деклараций по ЕНВД, за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью и подписью заявителя.

ООО «РЕСО-Лизинг» оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Особенности лизинга и продажи арестованных авто в «Европлане»

«Европлан» стал одним из лидеров российского финансового рынка. Компания финансирует приобретение транспортных средств в лизинг и помогает клиентам комфортно ими пользоваться. Дополнительные услуги включают страхование, регистрацию машин, программы, позволяющие экономить на топливе и получать помощь на дорогах, Trade-in, выкуп и доставку авто. Лизинг и продажа арестованных автомобилей в «Европлане» более десяти лет пользуются спросом у россиян.

Что такое автолизинг

Лизинг машин – это долгосрочная аренда с возможностью выкупа автотранспортного средства. В ФЗ N 164-ФЗ от 29.10.98 г. сказано, что это совокупность экономических и правовых отношений, возникающих при реализации договора лизинга, в том числе приобретении предмета лизинга, то есть автомобиля.

Схема следующая: одна сторона (лизингодатель) приобретает авто у продавца (автодилер, частник и так далее) и передает его в пользование другой (лизингополучателю), которая обязуется выплачивать арендную плату.

Выкуп машины при этом необязателен, но есть требования к страхованию, лизингополучателю и автомобилю. Машина может быть новой и б/у. Условия сделки отражаются в договоре.

Кому доступен лизинг в «Европлане»

Услуга предоставляется на основании российского законодательства и доступна как юридическим, так и физическим лицам. «Европлан» передает ТС в лизинг физлицу, организации, ИП при условии соответствия требованиям компании и отсутствия непогашенных кредитов или других задолженностей.

Какое ТС можно взять

Клиенту предоставляется широкий выбор. Компания передает в лизинг практически любой имеющийся в распоряжении легковой, грузовой и коммерческий автотранспорт, включая конфискованные автомобили, прицепы, автобусы, а также самоходные машины и специальную технику – с пробегом и без. Одним словом, весь спектр ТС.

Лизинг для бизнеса

«Европлан» – ориентированная на бизнес структура.

Деятельность компании сосредоточена на качественном обслуживании и удовлетворении спроса юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Здесь предлагают авто от надежного продавца, без переплат, лишней документации, гарантируют выгоду до 10% при крупных сделках и дополнительную – за счет возврата НДС.

Сезонные графики платежей, спецпредложения от дилерских центров, эксклюзивные скидки от производителей, минимальный пакет документов и быстрое рассмотрение заявки на оформление лизинга привлекают предпринимателей в «Европлан».

Легковые автомобили

В «Европлане» большой выбор новых, акционных и б/у моделей. Компания предлагает клиентам лимузины, машины бизнес-класса и служебные авто. При этом заказчик получает:

  • экономию 18% расходов за счёт возвращения НДС;
  • скидки от крупнейших мировых автопроизводителей;
  • снижение налога на прибыль за счёт переноса платежей на расходные статьи;
  • приемлемый график платежей – равными, уменьшающимися долями или сезонную оплату;
  • невысокий первый взнос (от 5 до 49 % от стоимости авто).

Срок договора может быть от года до пяти, при этом удорожания не предусмотрено, поэтому переплата составит 0%. Налоговая декларация, бухгалтерская отчетность, справки из банков и залог не требуются. Однако бизнес должен вестись не менее 6 месяцев.

Грузовые авто

Лизинг грузового и коммерческого автотранспорта в «Европлане» выделяется эксклюзивными скидками, отсутствием переплат и возможностью получения индивидуальных условий. Как заверяет компания, доход от грузового авто превышает лизинговые платежи.

Финансовые условия такие же, как и для легковушек, за исключением увеличенного до 15% нижнего порога авансового платежа. Соглашение тоже заключается на 12 месяцев-5 лет. Залог не нужен, и документация требуется та же, но предприятие на момент подписания договора должно работать не менее 9 месяцев.

Кроме того, «Европлан» поддерживает адресные госпрограммы льготного лизинга «Российский тягач», «Российский фермер», «Своё дело» и предоставляет скидки до 12,5% от стоимости машины (не более 625 тыс. руб.).

Подержанные автомобили

Лизинг б/у авто в «Европлане» предоставляет:
  • экономию за счёт возвращения налога на добавленную стоимость до 18%;
  • перераспределение лизинговых платежей на расходные статьи – снижение налога на прибыль;
  • выбор оптимального графика оплаты;
  • возможность получить любой автомобиль после внесения минимум 15% стоимости.

Аванс может доходить до 49%, а срок аренды варьироваться от одного года до полутора лет. Чем больше срок договора, тем ниже ежемесячный платеж.

Компания выполняет юридическую проверку. Продавцом может выступать только юрлицо. Перед продажей машина проходит оценку стоимости, ее возраст к дате окончания действия договора не может превышать 10 лет.

Машины для такси

Условия сделки при выборе автомобиля в «Европлане» для работы в такси можно назвать эксклюзивными;

  • одобрение за 2 дня;
  • залог не требуется;
  • бизнесу должно быть не меньше года.

Аванс составляет 15-49%, в зависимости от престижности модели. Договор оформляется на 1-3 года. Индивидуальные графики выплат не предусмотрены, а размеры месячных платежей зависят от класса авто (указаны с НДС):

  • эконом – от 7691 руб.;
  • премиум – от 16735 руб.

Благодаря скидкам от производителя машину можно приобрести с нулевым удорожанием, то есть без переплаты.

Читайте так же:  Закладная на квартиру по ипотеке для чего необходим документ

Специальная техника

О поддержке госпрограмм мы упомянули выше. В «Европлане» можно приобрести или получить в пользование спецтехнику разного назначения с эксклюзивными скидками на индивидуальных условиях и с авансом, стартующим с отметки 15%.

Экономия за счет возврата НДС доходит до 20%, а налог на прибыль снижается за счёт переноса платежей в статьи расходов. Техника сдается в аренду на длительное время (до 5 лет), при этом предоставляется возможность выбора удобного графика платежей. Скидки от производителей/дилеров позволяют получить требуемую машину без переплат.

Об операционном лизинге

Если составляется договор без возможности выкупа, в него включается комплекс услуг по эксплуатации ТС и управлению автопарком. В сумму ежемесячного платежа, которая определяется классом авто, закладывается:

  • постановка на учёт;
  • страхование (ОСАГО и ДСАГО с лимитом до 1 млн руб. без ограничений по числу допущенных к управлению лиц, а также КАСКО без франшизы);
  • программа помощи на дорогах;
  • топливная программа;
  • ТО, внеплановые работы, шинный сервис.

Срок договора – 3 года. При этом контрактный пробег может быть до 200 тыс. км, а авансовый платеж – в пределах 0-49%. Клиент может включить в договор дополнительные услуги, такие как:

  • персональный менеджер;
  • подменный автомобиль или водитель;
  • страхование жизни, автопарка, GAP;
  • перегон/доставка авто;
  • возвратный лизинг.

Лизинг для физлиц

Лизинг автомобилей для физлиц представляет собой форму финансирования, позволяющую:
  • Пользоваться новым авто (б/у автомобиль в лизинг частнику получить нельзя).
  • Вносить минимальные платежи.
  • Быстро менять автомобили.

Это надежно, удобно и выгодно:

  • авто страхуется;
  • машина обслуживается только у официальных дилеров и за счет «Европлана»;
  • оплатой транспортного налога и ТО занимается компания;
  • авто можно вернуть и сразу получить новое, а риски потери стоимости, связанные с изменением ситуации на рынке и степенью износа, возьмет на себя лизингодатель.

Требования к клиенту

Лизингополучатель должен соответствовать следующим требованиям:

  • российское гражданство;
  • непрерывная регистрация – не менее 6 месяцев в любом регионе присутствия «Европлана»;
  • возраст – 20-65 лет;
  • официальное место работы;
  • стаж на текущем рабочем месте от 6 месяцев.

Условия для физлиц

Физическое лицо может взять в лизинг авто стоимостью не более 8 млн рублей и даже выехать на нем за рубеж. Для этого потребуется письменное согласие компании «Европлан», запрос на которое необходимо отправить за две недели до планируемой поездки.

Для оформления договора требуется внести обеспечительный платеж в размере 10%. Это часть аванса, которую вернут клиенту после окончания действия соглашения. Годовой пробег авто ограничивается 25 тыс. километров. Оплата страхования возложена на клиента (допускается включение в ежемесячные платежи).

Завершение периода договора может произойти по следующим сценариям:

  • Замена. Клиент передает авто в «Европлан» и в тот же день вместо него получает новое без дополнительных авансовых платежей.
  • Возврат. Машина возвращается в компанию, а клиент получает обеспечительный платеж.
  • Продление. Договор можно пролонгировать на срок до двух лет с расчетом нового графика платежей.
  • Выкуп. Клиент вносит выкупной платёж, установленный при заключении договора, и машина переходит в его собственность.

Как происходит оформление

Алгоритм лизинга прост. Нужно выполнить несколько шагов:

  1. Выбрать авто и отправить заявку на сайте «Европлана» или по телефону 8 (800) 818-78-80.
  2. Менеджер свяжется через 15 минут и подготовит предложение на основе пожеланий клиента.
  3. Заключить договор, предоставив минимальный пакет бумаг.

«Европлан» выкупит авто и после оплаты аванса (обеспечительного платежа) передаст в пользование лизингополучателю. Ближе к концу срока соглашения необходимо решить, что делать с авто дальше (чит. выше).

Какие документы потребуются

Для физлица необходимо предоставить:

Дополнительно может потребоваться справка, подтверждающая доход. Для бизнесменов дополнительно понадобятся:

  • свидетельство о госрегистрации или другие учредительные документы;
  • паспорт ИП или владельца предприятия;
  • налоговая и бухгалтерская отчетность за последний отчетный период.

Торговля арестованными автомобилями

В правилах лизинга «Европлана» сказано: если клиент вовремя не сможет внести предусмотренный договором платеж шесть раз подряд, договор будет расторгнут, а автомобиль изъят и арестован. Такое ТС направляется на повторную продажу со значительными скидками.

«Европлан» предлагает арестованные легковые и грузовые автомобили, новые и с пробегом, такси и спецтехнику в лизинг только юридическим лицам.

Где можно найти перечень арестованных авто

Отдельного списка арестованных машин не существует. Для поиска подходящего предложения нужно пользоваться общими средствами, доступными на сайте «Европлана» в разделах:

  • «Спецпредложения». Здесь представлены лучшие предложения компании в соотношении цена/качество.

  • «Автомаркет». В этом разделе собран весь доступный транспорт. Чтобы подобрать вариант, можно воспользоваться обычным или расширенным поиском.

Где еще возможен лизинг авто

«Европлан» – не единственная компания, предоставляющая услугу автолизинга. Например, «ВТБ Лизинг» почти не уступает по охвату территории страны. Офисы этой организации представлены в 59 городах России. Условия лизинга примерно такие же:

  • первоначальный взнос – от 10%;
  • финансирование – до 7 млн руб.;
  • срок договора – от 12 до 60 месяцев;
  • возможность выбора графика платежей.

Список продуктов и требования к клиентам такие же, как в «Европлане».

Еще одним конкурентом «Европлана» является компания «Сбербанк Лизинг», финансирующая сделки на похожих условиях. Только максимальная сумма здесь увеличена до 24 млн рублей, а срок договора ограничен 37 месяцами.

Заключение

Изучив лизинг на авто в «Европлане», можно отметить плюсы:

  • большой выбор типов, классов и моделей ТС;
  • сравнительно небольшие платежи;
  • индивидуальный расчет и график платежей;
  • минимальные требования к документам для оформления;
  • экономия за счет снижения налога на прибыль и возврата НДС;
  • большое количество акций и скидок от партнеров.

С другой стороны, стоит сказать и о недостатках:

  • пени по просрочке платежей;
  • изъятие ТС за задолженность;
  • невозможность перерасчета процентов по выплатам при досрочном выкупе.

Лизинг для физических лиц – преимущества и мифы: Видео

Видео (кликните для воспроизведения).

Специалист в кредитовании физических лиц и представителей малого и среднего бизнеса. Опыт работы в банковской сфере — более 15 лет.

Источники


  1. Тихомирова, Л. В. Долевое строительство жилья. Правовые акты, материалы судебной практики / Л.В. Тихомирова. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2016. — 128 c.

  2. Ушаков, Н.А. Международное право; Institutiones, 2011. — 304 c.

  3. Басовский, Л.Е. История и методология экономической науки: Учебное пособие / Л.Е. Басовский. — М.: ИНФРА-М, 2017. — 603 c.
  4. Бредихин, А. Л. Правоведение. Учебное пособие / А.Л. Бредихин. — М.: Феникс, 2015. — 256 c.
  5. Астахов, Павел Жилье. Юридическая помощь с вершины адвокатского профессионализма / Павел Астахов. — М.: Эксмо, 2016. — 320 c.
Процедура продажи арестованных автомобилей и прицепов в сбербанк лизинг
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here