Рейтинг лучших банков для открытия расчетного счета для ип

Главное по теме: "Рейтинг лучших банков для открытия расчетного счета для ип" с точки зрения профессионалов. Предлагаем статью с комментариями и выводами.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк и
тариф

Альфа
«Прсто 1%»

Тинькофф Банк
«Простой
»

Сбербанк
«Лёгкий старт»

ВТБ «Старт»

Открытие
«Первый шаг»

Расчетный счет для ИП: где выгоднее открыть счет ИП в 2018 году

Нужно ли ИП открывать счет? Платить налоги, получать оплату за товары и услуги, расплачиваться с работниками и партнерами предприниматель может и наличными средствами, при условии соблюдения кассовой дисциплины. Но хотя государство не обязывает ИП оформлять р/с, без него невозможны расчеты с контрагентами, если сумма договора превышает 100 тысяч рублей, а контрагент является коммерческим субъектом.
Читайте так же:  Процедура покупки автомобиля у частного лица в кредит, особенности оформления

Каждый предприниматель вправе открыть расчетный счет, или даже несколько, в том числе в одной и той же финансовой организации. При этом ИП может открывать расчетные счета в любых банках. Одни счета различаются валютой, другие – целевым назначением, но на сегодняшний день существуют и удобные мультивалютные счета. Это значимо в первую очередь для тех, чья деятельность связана сразу с несколькими валютами. Для данной категории предпринимателей такое открытие расчетного счета ИП выгоднее, чем оформление наличных расчетов в разной валюте.

Выбор банка для открытия расчетного счета ИП

В каком банке открыть расчетный счет ИП в 2018 году? В наше время предприниматели не ощущают недостатка подобных предложений. Сравнить банковские тарифы и узнать, где дешевле открыть расчетный счет для ИП, вы можете в статье «Как открыть расчетный счет».

Некоторые банки предлагают открыть расчетный счет для ИП бесплатно, однако надо внимательно ознакомиться со всеми условиями обслуживания клиента. Может оказаться, что бесплатное открытие счета банк компенсирует высокой комиссией на внесение наличных денежных средств или проведение электронного платежа. Кроме того, не стоит концентрироваться только на вопросе — в каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ИП. Ключевым критерием при выборе банка будет его надежность.

Определяясь с тем, в каком банке ИП лучше открыть расчетный счет, обращайте внимание и на следующие критерии:

  • умеренность тарифов финансово-кредитных организаций и возможность перечисления денежных средств ИП самому себе, как физическому лицу;
  • расположение банка и доступность банкоматов. Здесь временные расходы напрямую связаны с денежными потерями, если придется постоянно ездить в другой конец города, или в отделении банка слишком короткий рабочий день.
  • возможность подключиться к интернет-банку, что позволяет управлять счетом без посещения банковского отделения. Достаточно открыть расчетный счет ИП в банке, и через личный кабинет можно не только узнавать, какой остаток денег есть на счету, но и проводить любые движения собственных средств.

Для выявления подходящего варианта, где открыть расчетный счет для ИП, стоит провести самостоятельный мониторинг нескольких банков, далее по каждому претенденту целесообразно запросить сборник тарифов и сделать сравнительный анализ. В итоге вы сможете подобрать идеальный банк для ИП.

Для многих клиентов на первый план все же выходит размер платы расчетно-кассового обслуживания. Повторим основные моменты которые надо учесть при ответе на вопрос — где для ИП выгоднее открытие расчетного счета:

  • стоимость открытия;
  • стоимость обслуживания — здесь роль играет и то, взимает ли банк плату за то время, что отсутствуют операции по счету;
  • комиссия за снятие и внесение наличных денежных средств;
  • надежность банка и высокий кредитный рейтинг

И все-таки, где лучше открыть расчетный счет для ИП? Однозначного ответа на этот вопрос нет, т.к. выбор самого выгодного банка для ИП будет зависеть от активности безналичных расчетов и необходимости вносить или снимать со счета наличные деньги.

Открытие индивидуальным предпринимателем расчетного счета: документы

Без документов открыть р/с индивидуальному предпринимателю не удастся. При этом тот или иной банк может запрашивать разный пакет документов, точный их перечень можно узнать в выбранном банке. В любом случае, при походе в банк при себе надо иметь:

  • гражданский паспорт физического лица;
  • свидетельство о государственной регистрации ИП;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
  • информационное письмо о кодах статистики или распечатка с официального сайта Росстата;
  • если сфера деятельности предпринимателя требует получения специального разрешения, то потребуется еще и лицензия;

В некоторые банки достаточно принести лишь оригиналы документов, а все копии сотрудник сделает сам и бесплатно. Лучшие банки для ИП в этом плане — Альфа-банк и банк Открытие. Дополнительные документы, необходимые для того чтобы открыть расчетный счет в банке, предоставит сам банк. Это бланк заявления на открытие счета, договор, карточка с образцами подписи и печати, и т.д.

Расчетный счет индивидуального предпринимателя может открыть и доверенное лицо, если оно представляет интересы ИП по доверенности, его удостоверение личности в этом случае также обязательно к предъявлению. В этом случае надо будет представить еще и нотариально заверенный образец подписи ИП.

С мая 2014 года ИП не нужно самостоятельно уведомлять никакие контролирующие органы о том, что он открыл расчетный счет. Так что как только свершилось оформление расчетного счета в банке, у ИП не осталось дополнительных обязанностей. Факт открытия расчетного счета банк подтверждает выдачей соответствующего документа.

Тарифы банков на открытие расчетного счета для ИП и ООО

Открытие счета: 0 рублей;

Обслуживание: от 0 р/мес.;

Открытие счета — бесплатно;

Обслуживание от 490 р/мес;

Возврат до 6% на остаток по счету.

Открытие счета: 0 рублей;

Обслуживание: от 0 рублей;

Бесплатное снятие наличных!

Бесплатное открытие счета;

Обслуживание счета: от 0 р./мес;

Платежи от 15 р/шт.;

Открытие счета — 0 руб.

Обслуживание — от 0 руб./мес.

Резервирование за 15 минут.

Открытие счета от 0 р.;

Обслуживание от 0 руб./мес.;

Бонусы от партнёров до 250 000 р.

Открытие счета: 0 рублей;

Обслуживание: от 0 р./мес;

Бесплатных платежек от 3 шт./мес.

Открытие счета: от 0 рублей;

Обслуживание: от 0 р/мес;

Платежки от 28 р./шт.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание — от 590 р./мес;

[1]

Наличные: до 150 000 р./мес. без %.

Обслуживание: от 490 р/мес;

Снятие наличных с р/с карты;

Открытие за 1 встречу.

Открытие счета — 0 р;

Обслуживание от 480 р/мес;

Платежное поручение от 10 р.

Бесплатное открытие счета;

Обслуживание от 0 р./мес.;

Платежки от 15 до 50 р./шт.

Обслуживание от 0 р/мес.;

Открытие счета — 0 руб.

Ведение счета — от 0 руб/мес;

Выдача наличных — от 1%.

Открытие счета 0 р.;

Обслуживание от 1 200 р/мес.;

Бесплатных платежек от 5 шт/мес.

Открытие: от 0 рублей;

Обслуживание: от 790 р;

Платежка 25 р./шт.

Бесплатное открытие счета;

Обслуживание от 0 руб/мес;

Бесплатная корпоративная карта.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 490 р./мес;

Платежки — от 0 до 79 р.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание — от 1500 р./мес.

От 5 платежек бесплатно.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание счета — от 0 р./мес;

Без бюрократии и лишних комиссий!

Открытие счета — от 0 р.;

Обслуживание счета — от 2000 р./мес.

Открытие счета — 0 р.

Читайте так же:  Закон о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Обслуживание — от 0 р./мес.

Платежка от 35 р./шт.

Видео (кликните для воспроизведения).

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 0 р./мес;

Платежки от 15 р.шт.

Открытие счета: от 1000 рублей;

Обслуживание: от 500 рублей;

Эксклюзив — «Карта с дисплеем»;

Открытие счета — 3000 р.;

Обслуживание — от 600 р./мес;

[3]

Платежное поручение — 32 р./шт.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание счета 490 — 3990 р./мес;

Стоимость платежки 25 — 45 р./шт.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 490 р./мес;

Платежки от 20 р./шт.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание от 0 р./мес;

Платежки от 19 р./шт.

Открытие счета 500 р.

Обслуживание от 600 р./мес.

Платежка 25 р./шт.

Открытие счета от 0 р.;

Обслуживание от 0 р/мес.;

Гибкие пакеты услуг.

Открытие счета — 2000 р;

Ведение счета — от 750 р/мес;

Выдача наличных — 1,2% от суммы.

Открытие счета — 0 руб;

Обслуживание — от 1800 руб/мес;

10% скидка при оплате за 3 месяца.

Открытие счета 2000 р.

Обслуживание от 800 р/мес;

Платежка 30 р/шт.

Открытие счета бесплатно;

Ведение счета от 0 руб./мес;

Платежки от 25 руб./шт.

Открытие счета 3500 р. (дорого);

Обслуживание от 600 р./мес;

Заказ выписки платно.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 490 р./мес;

Платежки 50 р./шт.

Сравнение тарифов банков для открытия РС

Рекомендуем вам сравнить несколько тарифов на открытие, ведение и обслуживание расчетного счета, прежде чем определиться с выбором банка. Обращайте внимание на такие критерии:

  1. Стоимость открытия;
  2. Стоимость ежемесячного обслуживания;
  3. Стоимость 1 платежки;
  4. Комиссия и ограничения по суммам на вывод налички;
  5. Длительность операционного дня.
  6. + рекомендуем выбирать банк, в котором предусмотрено начисление процента на остаток по счету. Это очень выгодно. Все деньги, которые просто «пролёживаются» на счете, будут приносить вам прибыль!

Остальные условия не так важны, потому что в большинстве банков они схожи.

Честный рейтинг

Мы составляем рейтинг банков для открытия расчетного счета, опираясь на отзывы в интернете и свой опыт работы с тем или иным банком. Поэтому рекомендуем только проверенные организации с выгодными условиями.

Какой банк лучше выбрать

Рекомендуем обратить внимание на первые банковские организации в рейтинге, с 1 по 6. Они зарекомендовали себя со стороны надежности и выгодных тарифов.

Есть ли отличия тарифов для ИП и ООО по открытию РС

Условия открытия расчетного счета для ИП и ООО для всех одинаковы. Просто юридическим лицам иногда требуется чуть больше дополнительных возможностей, чем физическим (ИП). Например, зарплатные проекты, валютный контроль и т.д. Эти функции есть во всех банках, представленных выше.

Как открыть расчетный счет

  1. Перейдите в описание понравившегося банка из рейтинга;
  2. На странице описания банка нажмите кнопку «Открыть счет»;
  3. Система вас переведет на официальный сайт банка, где вам нужно будет оставить заявку в режиме онлайн;
  4. Поздравляем, можете пользоваться счетом и ждать звонка от сотрудника банка;
  5. После звонка вы назначите встречу, где подпишете все документы.

Можно ли открыть расчетный счет онлайн и без визитов в банк

Да, можно. Вы можете подать онлайн-заявку на открытие счета и через 5 минут счет за вами зарезервируется. После чего вы уже можете им пользоваться и получать деньги. Через некоторое время вам позвонит сотрудник банка и вы договоритесь о встрече в любом удобном для вас месте и в удобное время. При встрече вы подпишете все необходимые документы.

[2]

Такие возможности предлагают банки: Точка, Тинькофф, Модульбанк, Сбербанк, Альфа Банк, СКБ Банк. Остальные банки предлагают это не в каждом городе России.

Для примера, в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных городах практически у всех банков есть такая функция.

Можно ли открыть несколько счетов

Да, можно. Этого не запрещает закон. Иногда лучше открыть 2 или несколько расчетных счетов в разных банках и использовать для разных целей. Потому что в одном выгоднее обналичивание, в другом обслуживание, а в третьем выгоднее хранить деньги, потому что есть процент на остаток и т.д.

Какие документы нужны ИП

Для ИП нужен только минимальный пакет документов:

А при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.

Документы для ООО

Для ООО (юридических лиц) список документов побольше:

  1. Копия паспорта директора;
  2. ИНН руководителя;
  3. Справки о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
  4. Договор аренды или приема помещения;
  5. Устав общества;
  6. Банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  7. Выписка из ЕГРЮЛ (иногда банки сами ее запрашивают);
  8. Приказы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  9. Если ваша деятельность подлежит лицензированию, то нужно предоставить лицензии;
  10. Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата с указанием действующих статистических кодов организации (ОКПО, ОКВЭД и т.д.).

Также при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.

Обязательно ли уведомлять государственные органы

Нет, не обязательно. С 2014 года банки сами уведомляют ПФР, ФСС и ФНС (Налоговую) об открытии вами расчетного счета.

Могут ли дать отказ в открытии счета

Да, банк в праве отказать в открытии расчетного счета. Но это происходит крайне редко. Чаще всего, если вы были замечены в незаконных операциях с предыдущими расчетными счетами. Если же вы «белый и пушистый» предприниматель, то отказ вы не получите.

Как пополнять расчетный счет наличными

Как правило, пополнение наличными осуществляется через банкоматы банка, в котором вы отрыли РС или в банкоматах партнеров. Большинство банков берут минимальный процент за пополнение. Смотрите тарифные планы.

Как снимать наличные с расчетного счета

Эта процедура также проходит при помощи банкоматов или отделений банка. Некоторые банки предусматривают комиссию за снятия выше определенной суммы. Смотрите подробнее тарифы банков.

Если у банка отзывают лицензию, что будет с вашим расчетным счетом

Мы собрали в рейтинге только те банки, в которых все ваши счета застрахованы государством на 1 400 000 р. Если у банка отзовут лицензию или банк обанкротится, то вы как минимум получите 1 400 000 р., а как максимум, всю сумму, которая была у вас на расчетном счете.

Банки для открытия расчетного счета 0 Комментариев

Выбрать надежный банк для открытия расчетного счета в бизнесе так же важно, как составить грамотный финансовый план.

Читайте так же:  Правила перевозки детей железнодорожным транспортом по россии

Выбирая банк для ИП и ООО, обратите внимание на стоимость открытия счета и обслуживания в месяц, интернет-банкинг и мобильное приложение, лимиты на хранение и вывод денежных средств, качество обслуживания, возможность обслуживаться удаленно, скорость проведения операций, размер комиссий, SMS-информирование.

Компания Оценка на основе отзывов Стоимость обслуживания Коммисия за платежи Процент на остаток по счету Место в ТОПе банков Общий бал по отзывам Отзывы о компании
http://rko.modulbank.ru 7.8 из 10 от 0 руб. От 0 до 90 руб. до 7% №154 7.8 из 10 от 0 руб. от 0 руб. до 3% №4 5.6 из 10 от 0 руб. От 0 до 100 руб. нет №7 7.6 из 10 от 0 руб. от 0 до 60 руб нет №7 6.8 из 10 от 0 р. до 490 р. Различные условия до 10% №21 6.6 из 10 от 0 руб. от 0 руб. до 3,5 % №1 5.6 из 10 от 0 руб. От 0 до 90 руб. Нет №77 6.4 из 10 от 0 руб. от 0 р. до 89 р. до 6,55% №68 6.6 из 10 от 0 руб. от 0 р. до 85 р. от 1,5% до 5% № 207 7 из 10 от 0 до 7000 руб. от 0 до 89 руб. от 2% до 6% №37 7 из 10 от 490 руб от 0 руб Нет №35 7 из 10

Чтобы открыть расчетный счет потребуются паспорт руководителя, документ, подтверждающий его полномочия, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о регистрации юридического лица, свидетельство ИНН, учредительные документы. Те же документы для доверенных лиц и учредителей.Список документов может отличаться в зависимости от банка и формы собственности.

Модульбанк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП , который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

Преимущества:

  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Оптимальные тарифы
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами

Недостатки:

  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Могут отказать в открытии счета
  • Навязывают свои доп услуги

Альфа банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

Преимущества:

  • Крупный надежный банк
  • Есть Директбанк
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса

Недостатки:

  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!
  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!

Банк Открытие

Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей. Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки. Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.

Преимущества:

  • Много услуг для бизнеса: кредиты, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД, валютный контроль и тд
  • Крупный государственный банк
  • Хорошая поддержка клиентов
  • Операционный день до 20:00
  • Для оформления счета не надо никуда ехать, их менеджер сам приезжает

Недостатки:

  • Говорят, что блокируют счета. Но это проблема скорее не конкретного банка, а гос. системы
  • Дорогие платежные поручения
  • Не самое удобное моб. приложение, по сравнению с другими банками

Точка банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой. Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки. Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба. Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год. Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

Рейтинг банков для ИП 2019 года

Выбрать банк с лучшими условиями для открытия, ведения счета, с низкими тарифами на использование интернет-банкинга и прочих услуг поможет рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП в 2019 году. Мы составили список по результатам собственного исследования тарифных сеток нескольких сотен финансовых учреждений. Приняли во внимание информацию о надежности каждого банка и проанализировали отзывы клиентов, находящихся на РКО в каждом из них.

Читайте так же:  Порядок восстановления кбм по осаго в росгосстрахе

Список банков для открытия расчетного счета ИП и ООО

Подать заявление на РКО лучше сразу после получения в налоговой службе свидетельства ОГРНИП. Открыть р/с можно в любом банке своего или других регионов. Это вызывает трудности у начинающих бизнесменов, которые не в силах сразу охватить сотни организаций и выбрать подходящую.

По результатам нашего исследования 7 кандидатов серьезно претендуют на звание лучшего банка для ИП и ООО:

Все лидеры из ТОП-а открывают счет бесплатно. Подать заявление можно онлайн. Некоторые предлагают бонусы новичкам и не устанавливают плату за первые несколько месяцев обслуживания. Тарифы на СМС-уведомления, интернет-банкинг, эквайринг отличаются незначительно.

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Успешный индивидуальный предприниматель в определенный момент сталкивается с тем, что ему необходим расчетный счет для совершения сделок на крупные денежные суммы с партнерами. Однако найти для этого подходящий банк является непростой задачей. Из этой статьи вы узнаете, на какие критерии нужно обращать внимание при открытии расчетного счета, и какие банки предоставляют наиболее выгодные предложения.

На что обратить внимание при выборе банка для бизнеса

Открытие счета

Обязательно уточните, сколько стоит открытие расчетного счета для ИП в том банке, который вас интересует. Большинство из них отказалось от платной системы и теперь открывают расчетные счета бесплатно. Однако среди банков-лидеров есть и такие, которые все еще за это взимают плату, которая колеблется от 1000 до 3000 рублей.

Ежемесячное обслуживание

Немаловажную роль играет и ежемесячное обслуживание. Оно также может быть бесплатным или платным. Все зависит от условий ведения счета. К примеру, некоторые банки предоставляют строго ограниченное число бесплатных платежек на месяц, дополнительные же покупаются за отдельную плату. Именно на этом и делают прибыль счета с бесплатным ежемесячным обслуживанием. Платное обслуживание подразумевает большее или безлимитное количество платежек в месяц, или набор дополнительных функций.

Подключение интернет-банка

Никому не хочется терять время в очередях в отделениях, поэтому ищите расчетный счет с подключенной функцией интернет-расчетов. Тогда вам не придется тратить силы на поездку в ближайший филиал банка, чтобы провести операции по бизнес-транзакциям.

Налоговые и бюджетные переводы

Обладателям расчетных счетов довольно просто платить налоги, особенно с учетом того, что некоторые банки согласны заниматься этим вопросом за вас. За дополнительную плату можно добавить услугу, благодаря которой всеми налоговыми и бюджетными переводами будет распоряжаться банк.

Межбанковские переводы

Денежные переводы всегда требуют комиссию, но вот только у каких-то счетов она явно завышена, а у каких-то вполне приемлема. Если вы знаете, что будете совершать много транзакций между банковскими организациями, то вам нужно обязательно обратить внимание на этот критерий.

Обналичивание денег

От условий, на которых вы открываете расчетный счет, зависит и то, сколько денег и за какую стоимость вы можете обналичить. Счета обычно имеют тарифы, которые разбивают денежные суммы на несколько ступеней. К примеру, до 50 тысяч вы можете снять бесплатно, от 50 до 100 тысяч – за 1% от суммы, а от 100 до 500 тысяч – за 3%. В некоторых случаях комиссия за обналичивание денег входит в обслуживание счета, и тогда эта услуга обходится бесплатно.

Корпоративная карта

Для того чтобы иметь свободный доступ к своим финансам в любой момент, индивидуальному предпринимателю нужна будет корпоративная карта. Часто они оформляются за дополнительную плату, но бывает и так, что они идут в качестве бонуса к дорогому обслуживанию. Количество и свойства карт варьируются от банка к банку, так что серьезно изучите этот вопрос перед тем, как откроете счет.

Начисление % на остаток

Еще один бонус, которым радуют ИП некоторые банки, это начисление процентов. То есть получается, что ваш рабочий капитал попадает еще и на сберегательный счет, по условиям которого вам выплачиваются проценты за те деньги, которые остались у вас по результатам месяца. Обычно они не очень большие, но все равно дополнение приятное, особенно с условиями инфляции.

Онлайн-бухгалтерия для ИП

Индивидуальные предприниматели редко нанимают профессионалов и ведут свою бухгалтерию сами. Для упрощения этой задачи ряд банков решил создать функцию онлайн-бухгалтерии, которая отображает все доходы и расходы ИП, помогает составить отчет за месяц и посчитать налоги, подлежащие уплате. Очень полезная услуга, она здорово упрощает рабочий процесс, так что если вам кажется, что вы скоро заблудитесь в числах, определенно ищите расчетный счет с ней.

Топ 10 лучших банков для ИП – сравнение тарифов

Тинькофф банк

Тинькофф Бизнес предлагает тариф «Простой» для начинающих и действующих предпринимателей. «Простой» ориентирован на тех, кто только открывает свое дело, так как им он предлагает очень выгодные условия для открытия и ведения счета.

  • Открытие и обслуживание первые шесть месяцев для них бесплатно, затем всего 450 рублей в месяц.
  • Ежемесячно можно провести три бесплатных платежных поручения, последующие – за 49 рублей каждое. Функция становится бесплатной, если подключить специальное приложение «Межбанк – без комиссии».
  • Комиссия за снятие денег со счета составляет от 1,5 до 10 процентов в зависимости от снимаемой суммы.
  • Тариф «Простой» поддерживает онлайн-банк и имеет специальные приложения для IOS и Andro >Альфа Банк

Ориентация Альфа Банка больше смещена в сторону устоявшихся ИП, которые готовы платить за предлагаемые им услуги. Тариф «На старт» славится своей безопасностью и набором дополнительных функций, которые делают работу с ним более эффективной.

  • Открытие счета – бесплатно, а вот за обслуживание нужно платить ежемесячно 490 рублей без каких-либо скидок и дополнительных условий.
  • Все платежные поручения платные, с 1 по 6 – 45, все последующие – 150 рублей.
  • Есть возможность подключить персональный онлайн-банкинг за 990 рублей в месяц.
  • Снятие наличных проходит с комиссией от 2 до 11 процентов в зависимости от суммы.
  • Дает возможность оформить корпоративную карту с привязкой к счету за 299 рублей.
  • Обладает широким спектром дополнительных бонусов – содействует в открытии собственного интернет-магазина, продвигает бизнес через социальные сети, предоставляет услуги бесплатной онлайн-бухгалтерии на полгода.

Банк «Точка»

Тариф «Минимальный» стал неимоверно популярным среди начинающих ИП за счет того, что большую часть своих функций он предоставляет совершенно бесплатно. С другой стороны, он также не имеет никаких дополнительных бонусов или услуг, которые могли бы заинтересовать предпринимателей.
  • Открытие, обслуживание, снятие наличных, онлайн-банк – бесплатные.
  • Банк оказывает помощь в регистрации предприятия в реестре за 2800, и это включая госпошлину.
  • Имеет свое приложение на IOS.
Читайте так же:  Справка 460 о доходах как правильно заполнить документ

Модульбанк

Модульбанк считается отпрыском Сбербанка и позиционирует себя как банк для малого бизнеса. Его тариф «Стартовый» предоставляет все условия, которые необходимы для комфортного ведения расчетного счета.
  • Открытие счета и обслуживание бесплатные.
  • Каждое платежное поручение стоит 90 рублей.
  • Есть возможность снимать деньги со счета с комиссией от 1,5 до 20 процентов в зависимости от суммы.
  • Поддерживает бесплатный онлайн-банкинг, почти все операции можно проводить через интернет. Также имеет очень быстрое и качественное приложение для IOS и Andro >Промсвязьбанк

Тариф «Бизнес Старт» подойдет тем, кто не хочет тратиться на дорогой расчетный счет, но хочет получать весь базовый набор услуг.
  • Открытие, обслуживание и снятие наличных по этому тарифу бесплатные.
  • Платежные поручения тоже не слишком дорогие: первые три идут бесплатно, все последующие стоят по 99 рублей.
  • Есть онлайн-банкинг с широким разнообразием доступных услуг – почти любые операции можно совершить через интернет, не приезжая в отделение Промсвязьбанка. Поддерживает неплохое приложение для смартфонов.
  • Тариф также обеспечивает кредиты для малого бизнеса на небольшие суммы. Они имеют преференцию при рассмотрении заявки и их оформлении.

Самый крупный российский банк также не остался в стороне и тоже порадовал своим предложение тарифа для ИП. Тариф «Легкий Старт» содержит в себе все, что нужно для комфортной работы.

  • Открытие и ведение счета бесплатны.
  • Первые три платежки бесплатные, а вот все последующие уже по 100 рублей каждая.
  • Стабильная комиссия на снятие наличных – 3% от любой суммы.
  • «Легкий Старт» подключен к онлайн-банку, и открывает все возможные услуги там. Есть также приложение на смартфоны, но им сложно пользоваться, так как оно сильно тормозит телефоны.
  • Тариф предлагает необычную систему бонусов: продвижение бизнеса в социальных сетях и бесплатная подписка на месяц на сайт hh.ru для поиска сотрудников.

ВТБ 24 не так часто упоминается, когда речь идет об обслуживании малого бизнеса, а зря. Тариф «Бизнес-старт» позволяет получить большой объем услуг за соответствующую оплату.

  • Открытие счета в этом случае обойдется в 1500, зато сделано это будет почти моментально.
  • Обслуживание обойдется вам в 1200 рублей в месяц, но вам будет открыть доступ к бесплатному обналичиванию денежных средств.
  • Вам будут доступны пять бесплатных платежек в месяц, остальные – за дополнительную плату, зависящую от суммы поручения.
  • Тариф обеспечивает продвижение в социальных сетях и дает бесплатный годовой доступ к сервисам онлайн-бухгалтерии.

Райффайзен банк

Райффайзен банк с его тарифом «Старт» предлагают на российском рынке по-настоящему европейский продукт – в этом расчетном счете нет ничего лишнего, но те услуги, которые предоставляются, предлагаются за адекватную оплату.
  • Открытие счета – бесплатное, месячное же обслуживание стоит 990 рублей.
  • У этого тарифа довольно щадящая стоимость платежных поручений по сравнению с остальными предложениями – всего 25 рублей за платежку.
  • Снятие наличных возможно с комиссией от 1 до 10 процентов.
  • «Старт» подключен к онлайн-банку, и через него можно выполнить большинство задач, связанных со счетом.

Уральский банк реконструкции и развития

Этот банк сложно назвать передовым, однако в плане предложений для малого бизнеса он явно обошел многих конкурентов. Его тариф «Online» чем-то похож на предложение Райффайзен банка, однако обладает чуть более выгодными условиями по некоторым параметрам.
  • Бесплатное открытие счета, оплата за обслуживание – 900 рублей в месяц.
  • Стоимость одного платежного поручения всего 27 рублей, гораздо ниже, чем у большинства конкурентов.
  • Комиссия за обналичивание денег совсем небольшая – от 1,1% до 7,5%.
  • Особенно выгодно открывать счет именно в этом банке, если вы уже являетесь его клиентом – в таком случае на тариф «Старт» вам будет гарантирована скидка в 50%.

Банк Авангард

Наш рейтинг закрывает банк Авангард с тарифом «Базовый». У этого предложения действительно нет каких-либо особенностей или бонусов, но он достаточно хорошо сбалансирован в плане стоимости обслуживания-качество.

  • Стоимость открытия счета – 1000, ежемесячное обслуживание – 900 рублей.
  • Цена за одно платежное поручение не сильно высокая – 30 рублей.
  • Стабильная комиссия на денежное обналичивание – 3%.
  • Поддержка тарифом онлайн-банка и приложений для смартфона.

Сравнение тарифов банков для ИП представлено в таблице:

Видео (кликните для воспроизведения).

Подведем итоги. Мы разобрали лучшие предложения, которые есть на рынке услуг для малого бизнеса. Можно заметить, что почти каждый тариф привлекает какой-то одной или двумя особенностями, которые могут быть важны для определенного круга клиентов – кому-то нужны дешевые платежки, кому-то низкая комиссия за обналичивание денег, кому-то бюджетный расчетный счет за открытия бизнеса. Теперь нет предложений, которые не заманивали бы клиентов особенными бонусами. Определитесь сами, что именно вы хотите от своего счета, чтобы не переплачивать за услуги, которыми вы не пользуетесь. Отталкивайтесь от своих потребностей, и тогда вы сможете выбрать именно то, что вам нужно. Не забывайте проверять предполагаемый расчетный счет по критериям, описанным в начале статьи, и тогда точно найдется тот единственный, набор услуг которого вам подойдет.

Источники


  1. Винавер М. М. Очерки об адвокатуре; Ленанд — М., 2016. — 224 c.

  2. Московский городской суд в системе органов государственной власти Российской Федерации. История и современность: моногр. . — М.: Проспект, 2014. — 192 c.

  3. Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. В 2 томах. Том 2. Право. Учебник / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 656 c.
  4. Хачатуров, Р. Л. Общая теория юридической ответственности: моногр. / Р.Л. Хачатуров. — М.: Юридический центр, 2017. — 965 c.
  5. Теория государства и права. — М.: АСТ, Сова, 2010. — 160 c.
Рейтинг лучших банков для открытия расчетного счета для ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here